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Shareholders, UBOs, और control persons

Business onboarding direct owners, indirect owners, UBOs, control persons, directors, officers, और authorized signers की समीक्षा करता है। ये roles overlap हो सकते हैं, लेकिन वे interchangeable नहीं हैं।
Ownership और control आवश्यकताएँ review के अनुसार भिन्न होती हैं। किसी विशिष्ट customer और capability के लिए आवश्यक facts और evidence के लिए वर्तमान task का पालन करें।

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Role भेद

  • एक direct owner onboard किए जा रहे business में एक interest रखता है।
  • एक UBO एक व्यक्ति है जो नीति threshold पर direct या indirect ownership या control के माध्यम से पहुँचा जाता है।
  • एक control person ownership percentage की परवाह किए बिना business को निर्देशित करता है या significantly प्रभावित करता है।
  • एक director एक governance भूमिका में कार्य करता है।
  • एक authorized signer के पास company के लिए कार्य करने का अधिकार है।
प्रत्येक applicable भूमिका को record करें। यह अनुमान न लगाएँ कि एक director एक UBO है, कि प्रत्येक UBO एक director है, या कि एक signer आवश्यक रूप से एक control person है।

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UBO परिभाषा और threshold

एक Ultimate Beneficial Owner एक व्यक्ति है जो direct या indirect रूप से business का 25% या अधिक स्वामित्व या control रखता है। सभी समर्थित देशों में नीति threshold 25% है।

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किसकी पहचान होनी चाहिए

पहचानें:
  • कोई भी व्यक्ति जो 25% या अधिक रखता है
  • Control persons, ownership percentage की परवाह किए बिना
  • Significant influence वाले Directors
एक owner जो 25% से कम रखता है और जिसका कोई significant control नहीं है और director नहीं है, उसे UBO के रूप में पहचानने की आवश्यकता नहीं हो सकती है। यह पूर्ण structure का हिसाब देने के लिए ownership evidence की आवश्यकता को नहीं हटाता। यदि कोई व्यक्ति 25% या अधिक नहीं रखता, तो कम से कम एक control person, आमतौर पर CEO या managing director की पहचान करें।

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Ownership chains

जब कोई अन्य entity business की स्वामी हो, तो उस parent के लिए ownership evidence प्रदान करें और प्रत्येक parent entity के माध्यम से तब तक जारी रखें जब तक आप individual UBOs तक नहीं पहुँच जाते। Corporate-structure evidence को 100% ownership का हिसाब देना चाहिए, जिसमें UBO-identification threshold से नीचे के interests शामिल हैं।

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Evidence और वर्तमान API resources

वर्तमान API implementations owners और control actors को business customer के तहत related-party resources के रूप में दर्शाती हैं: जब किसी business capability को beneficial-owner evidence की आवश्यकता होती है और अभी तक कोई related party qualify नहीं करती, तो business intake task qualification: "beneficial_owner" के साथ एक resource_reference requirement रखता है। एक related party तब qualify करती है जब वह declared beneficial ownership या कम से कम 25 के supplied ownership percentage वाली एक active person party हो। एक qualifying party बनाना या अपडेट करना उस requirement को पूरा करता है; आखिरी qualifying party को archive करना उसे फिर से खोल देता है। पूरी mechanics के लिए beneficial-owner पूर्वापेक्षा देखें। यह निर्धारित करने के लिए कि कौन से parties और roles प्रदान करने हैं, वर्तमान task का उपयोग करें। API/resource facts और supporting document evidence दोनों की आवश्यकता हो सकती है। एक cap table, ownership agreement, ledger, organization chart, या attestation वर्तमान related-party facts का स्थान नहीं लेता जब task उनका अनुरोध करता है, और resource facts document evidence का स्थान नहीं लेते जब task एक file का अनुरोध करता है। related-party mechanics के लिए business onboarding और ownership व governance evidence के लिए document requirements देखें।

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Identity evidence

एक वर्तमान task एक owner, UBO, director, control person, या signer के लिए government-issued identity evidence और proof of address का अनुरोध कर सकता है। नीति categories में passports, national identity cards, driver’s licenses, और proof of address शामिल हैं। केवल वर्तमान task द्वारा अनुरोधित evidence को Integration Documents guide के माध्यम से upload करें।