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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

ये उत्तर KYB नीति का वर्णन करते हैं। वर्तमान tasks और generated operation schemas implementation को नियंत्रित करते हैं।

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Ownership और control

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यदि एक director 25% से कम रखता है तो क्या होगा?

एक director जो 25% से कम रखता है, उस ownership के कारण अकेले UBO नहीं है। Director भूमिका अलग रहती है और तब भी record की जानी चाहिए जब व्यक्ति board पर सेवा करता है या significant प्रभाव रखता है।

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क्या KYB पूरा करने वाला director power of attorney को skip कर सकता है?

एक formal power of attorney की आवश्यकता तब नहीं हो सकती जब एक director या officer KYB पूरा करता है और उनकी authority, signer भूमिका, और control भूमिका अन्यथा स्थापित होती है। वर्तमान task अभी भी authority evidence, जैसे board resolution या authorization letter, का अनुरोध कर सकता है।

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यदि मेरी company किसी अन्य company के स्वामित्व में है तो क्या होगा?

Parent company के लिए ownership evidence प्रदान करें, फिर प्रत्येक parent के माध्यम से ownership chain को तब तक जारी रखें जब तक आप उन individual UBOs तक नहीं पहुँच जाते जो 25% या अधिक स्वामित्व या control रखते हैं। Evidence को 100% ownership का हिसाब देना चाहिए, जिसमें UBO threshold से नीचे के interests शामिल हैं।

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मैं एक business customer में owners और control persons कैसे जोड़ूँ?

वर्तमान related-party resources को POST /v3/customers/{customerId}/related-parties के साथ बनाएँ। वर्तमान task द्वारा अनुरोधित roles और ownership या control facts का उपयोग करें। Related-party mechanics के लिए business onboarding देखें।

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Documents

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क्या corporate structure एक document upload है या resource data?

यह दोनों हो सकते हैं। जब task अनुरोध करता है तो वर्तमान API/resource facts और supporting evidence submit करें। एक cap table, shareholders’ agreement, ledger, ownership chart, या attestation ownership structure का समर्थन कर सकता है, लेकिन यह अनुरोधित related-party facts का स्थान नहीं लेता।

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आप कौन से proof of address documents स्वीकार करते हैं?

स्वीकृत उदाहरणों में शामिल हैं:
  • पिछले 90 दिनों के भीतर जारी किए गए Bank statements
  • पिछले 90 दिनों के भीतर जारी किए गए electricity, gas, water, या internet के लिए Utility bills
  • पिछले 90 दिनों के भीतर जारी किए गए Government-issued letters
  • वर्तमान और वैध Office lease agreements, तब भी जब वे 90 दिनों से पुराने हों
  • पिछले 90 दिनों के भीतर जारी किए गए Commercial rent receipts
नीति PO boxes, unsupported virtual-office-only evidence, mobile phone bills, insurance documents, बताई गई exception के बाहर stale evidence, या business को संबोधित नहीं किए गए documents को स्वीकार नहीं करती।

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कौन से file formats समर्थित हैं?

वर्तमान upload operation 25 MB तक के PDF, JPEG, PNG, WebP, और HEIF/HEIC files स्वीकार करता है। POST /v3/customers/{customerId}/documents के माध्यम से multipart/form-data के रूप में raw file bytes भेजें। वर्तमान task narrower आवश्यकताएँ लगा सकता है। वही endpoint storageKey, fileName और type के साथ application/json body भी स्वीकार करता है, ऐसी file के लिए जो पहले के direct-upload step से पहले ही park की जा चुकी है; उस request में file bytes नहीं भेजे जाते। Integration Documents guide देखें।

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Support

KYB requirements या document-submission प्रश्नों के लिए, compliance@swipelux.com से संपर्क करें। वर्तमान implementation विवरण के लिए, Business onboarding और Capabilities और tasks का उपयोग करें।