> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # 司法管轄區框架 > 最終使用者資格、支援地區與各司法管轄區的要求。 ## 司法管轄區框架 ### 最終使用者資格總覽 Swipelux 採用符合歐盟 AMLD、FATF 指引與內部風險偏好的多層級司法管轄區框架。最終使用者可分為三大類: #### A. 完全支援(EEA + 瑞士) 最終使用者可使用護照、國民身分證或歐盟居留證入駐。 駕照與紙本身分證件可能被接受,但須經過更多人工審查。 **司法管轄區:** EEA 國家(EU + EFTA):奧地利、比利時、保加利亞、克羅埃西亞、賽普勒斯、捷克、丹麥、愛沙尼亞、芬蘭、法國、德國、希臘、匈牙利、愛爾蘭、義大利、拉脫維亞、立陶宛、盧森堡、馬爾他、荷蘭、波蘭、葡萄牙、羅馬尼亞、斯洛伐克、斯洛維尼亞、西班牙、瑞典、冰島、列支敦斯登、挪威。 **額外接受:** 瑞士(具備完善的 AML/CTF 監理環境)。 #### B. 全球覆蓋 - 需加強盡職調查後接受 來自以下司法管轄區的最終使用者可能被接受,但需要額外的 KYC 步驟、更嚴格的文件規則,並可能依交易金額門檻進行視訊驗證。 **APAC(亞太)** **接受:** 台灣、印度、斯里蘭卡、不丹、馬爾地夫、印尼、馬來西亞、汶萊、柬埔寨、菲律賓\*、新加坡、泰國、越南\* 等。 **文件要求(APAC):** * 護照或國民身分證(紙本身分證件須搭配護照) * 地址證明:水電費帳單、銀行對帳單、網路費帳單 **LATAM(拉丁美洲與加勒比海)** **接受:** 阿根廷、玻利維亞、巴西、智利、哥倫比亞、哥斯大黎加、多明尼加、薩爾瓦多、瓜地馬拉、宏都拉斯、貝里斯、墨西哥、巴拿馬\*、巴拉圭、秘魯、烏拉圭。 **文件要求(LATAM):** * 護照或國民身分證(紙本身分證件須搭配護照) * 需要地址證明 **EMEA(EEA 以外的歐洲 + 中東 + 非洲)** **接受:** 阿爾巴尼亞\*、阿爾及利亞、安道爾、安哥拉、巴林、以色列、直布羅陀\*、喬治亞、肯亞、科威特、阿曼、卡達\*、沙烏地阿拉伯、南非\*、土耳其\*、UAE\* 等。 **文件要求(EMEA):** * 護照或國民身分證(紙本身分證件須搭配護照) * 需要地址證明 * 標記為(\*)的高風險司法管轄區於入駐時需執行 EDD #### C. 禁止的司法管轄區 Swipelux 不會為以下類別司法管轄區的最終使用者入駐: * FATF 黑名單 * 歐盟 AMLD 第 9(2) 條 AML/CTF 措施不足的高風險第三國 * OFAC 制裁國家 * 內部高風險司法管轄區(厄瓜多、海地、尼加拉瓜及部分海外領地) **清單包含:** 阿富汗、北韓、伊朗、敘利亞、葉門、烏干達、萬那杜、蓋亞那、俄羅斯、白俄羅斯、古巴、委內瑞拉、尼加拉瓜、索馬利亞、蘇丹、辛巴威、緬甸、中非共和國、剛果民主共和國、衣索比亞、利比亞、馬利、黎巴嫩等。 **原因:** 歐盟 AMLD、OFAC 制裁及 Swipelux 風險偏好的監理限制。 ### 重要事項 * 司法管轄區規則適用於最終使用者,而不僅是商戶登記地 * 當地驗證規則(如地址證明、視訊訪談、文件類型)取決於使用者的國籍與居住國 * Swipelux 會透過制裁名單、PEP 名單與風險導向的 AML 控制對所有使用者進行篩查 * 來自禁止司法管轄區的使用者無法使用 Swipelux 服務,即使透過 VPN 或境外實體亦然 實作指引請參閱[個人入駐](/zh-Hant/integration/onboarding/customers#individual-customers)、[接收資金](/zh-Hant/integration/receive-funds) 與[發送資金](/zh-Hant/integration/send-funds)。 ### 簡易釐清矩陣 | 商戶登記地 | 最終使用者所在地 | 狀態 | 備註 | | ------------ | -------------- | --- | -------------------- | | 美國 | 美國 | 不允許 | 我們未持有美國匯款業者執照 | | 美國 | 全球\* / EU / UK | 允許 | 子商戶須嚴格封鎖美國 IP | | EU / EEA | 美國 | 不允許 | Swipelux 無法服務美國居民或公民 | | EU / EEA | 全球\* / EU / UK | 允許 | 標準流程 | | UK / 加拿大 | 全球\* / EU / UK | 允許 | 標準流程 | | APAC / LATAM | 全球\* / EU / UK | 允許 | 標準流程(例如印度、巴西) | | 任何司法管轄區 | 禁止清單 | 不允許 | 制裁篩查適用於所有使用者 | ### 子商戶司法管轄區矩陣 #### 1. EEA+UK+CH | 最終使用者地區 | Open Banking | 卡片 | 加密資產通道 | 是否需要當地執照? | 最終狀態 | | ------- | ------------ | -- | ------ | --------- | ---- | | EEA | 是 | 是 | 是 | 否 | 完全支援 | | UK | 是 | 是 | 是 | 否 | 完全支援 | | 瑞士 | N/A | 是 | 是 | 否 | 完全支援 | #### 2. APAC | 國家(APAC 最終使用者) | Open Banking | 卡片 | 加密資產通道 | 當地執照影響 | 最終支援 | | -------------- | ------------ | -- | ------ | ------ | ---- | | 台灣 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 不丹 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 馬爾地夫 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 印度 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 斯里蘭卡 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 汶萊 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 柬埔寨 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 印尼 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 馬來西亞 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 菲律賓 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 泰國 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 新加坡 | N/A | 是 | 是 | 否 | 完全支援 | | 越南 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | #### 3. LATAM | 國家(LATAM 最終使用者) | Open Banking | 卡片 | 加密資產通道 | 是否需要執照? | 最終支援 | | --------------- | ------------ | -- | ------ | ------- | ---- | | 阿根廷 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 玻利維亞 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 巴西 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 智利 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 哥倫比亞 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 哥斯大黎加 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 多明尼加 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 薩爾瓦多 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 瓜地馬拉 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 宏都拉斯 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 貝里斯 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 墨西哥 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 巴拿馬\* | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 巴拉圭 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 秘魯 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 烏拉圭 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | #### 4. EMEA | 國家 / 次區域 | Open Banking | 卡片 | 加密資產通道 | 是否需要當地執照? | 最終狀態 | | -------- | ------------ | -- | --------- | --------------- | ----------- | | 阿爾巴尼亞 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 安道爾 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 以色列 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 直布羅陀 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 喬治亞 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | UAE | N/A | 是 | 是 | 否(VARA 未因整合而觸發) | 允許 | | 沙烏地阿拉伯 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 卡達 | N/A | 否 | 否(禁止加密資產) | N/A | 不允許 | | 約旦 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 肯亞 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 南非 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 奈及利亞 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 摩洛哥 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | | 阿爾及利亞 | N/A | 是 | 否(加密資產受限) | 是 | 允許 - 不含加密資產 | | 土耳其 | N/A | 是 | 是 | 否 | 允許 | #### 5. 受制裁 / 不支援 | 國家 | OB | 卡片 | 加密資產 | 最終 | | --------- | -- | -- | ---- | --- | | 俄羅斯 | 否 | 否 | 否 | 不支援 | | 白俄羅斯 | 否 | 否 | 否 | 不支援 | | 伊朗 | 否 | 否 | 否 | 不支援 | | 敘利亞 | 否 | 否 | 否 | 不支援 | | 北韓 | 否 | 否 | 否 | 不支援 | | 古巴 | 否 | 否 | 否 | 不支援 | | 委內瑞拉 | 否 | 否 | 否 | 不支援 | | 葉門、蘇丹、南蘇丹 | 否 | 否 | 否 | 不支援 | | 海地、尼加拉瓜 | 否 | 否 | 否 | 不支援 | ### 免責聲明 此司法管轄區矩陣是 Swipelux 全球支援框架的高階概覽,並非窮舉。 請將其用於了解 Swipelux 支付通道可能可供入駐與服務最終使用者的地區。 Swipelux 在特定司法管轄區提供服務的能力取決於: 1. 規範加密資產交易與法幣入金或出金活動的當地法規 2. 卡組織與收單銀行的限制 3. 制裁與 AML/CTF 義務 4. Swipelux 的內部風險偏好 加密資產通道(Crypto Rails)指的是 Swipelux 作為受監理 VASP 所執行的入金與出金活動,包括由 Swipelux 發起或執行的托管、兌換與鏈上轉帳。 由於監理要求與卡組織規則會不斷演變,本文件所列的國家與規則可能隨時變更。 Swipelux 得基於監理、技術或風險考量接受或拒絕任何商戶或最終使用者,或限制特定支付通道,無論該司法管轄區是否出現在此矩陣中。 * 對於敏感或不明確的司法管轄區,Swipelux 可能會要求: * 對特定最終使用者進行地區封鎖 * 特定通道限制(例如停用卡片、停用加密資產) * 加強盡職調查 * 法律意見或監理確認 最終的入駐決定將由 Swipelux 依其歐盟 VASP 執照與內部風險框架自行決定。 ## Related topics - [總覽](/zh-Hant/knowledge-base/compliance/overview.md) - [個人入駐總覽](/zh-Hant/knowledge-base/individual-onboarding/overview.md) - [KYC 驗證等級](/zh-Hant/knowledge-base/individual-onboarding/verification-levels.md) - [企業入駐總覽](/zh-Hant/knowledge-base/business-onboarding/overview.md) - [股東、UBO 與控制人員](/zh-Hant/knowledge-base/business-onboarding/shareholders-ubos-and-control-persons.md)