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# 企業文件要求

> 檢視 KYB 文件類別、接受規則、時效規則、簽署與當前的上傳邊界。

## KYB 文件要求

KYB 可能要求提供設立、所有權、治理、授權、身分與地址佐證。實際要求取決於企業、司法管轄區、所有權結構、風險審查與當前任務。

<Warning>
  當前任務可能會要求比下方一般類別更狹窄的文件類型、數量、格式或
  佐證組合。
</Warning>

## 支援的國家

企業文件政策列出以下國家代碼:

US、GB、DE、FR、ES、IT、NL、BE、AT、CH、IE、PT、PL、SE、DK、NO、FI、LU、SG、HK、AU、NZ、CA、JP、KR、AE、IL、BR、MX、IN

此清單為政策內容,不保證客戶或能力可用性。

## 當前任務與上傳規則

請讀取當前任務以了解需要哪些文件。使用 [`POST /v3/customers/{customerId}/documents`](/api-reference/documents/post-v3-customers-by-customer-id-documents) 上傳每個所需檔案,然後在對應的任務答覆中引用回傳的文件 ID。

上傳使用 `multipart/form-data` 並接受原始檔案位元組。此端點接受 PDF、JPEG、PNG、WebP 及 HEIF/HEIC 檔案,大小上限為 25 MB。當前任務可能將接受的類型、數量或格式收窄。

上傳機制請參閱[整合文件指南](/zh-Hant/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents),要求特定的答覆請參閱[能力與任務](/zh-Hant/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#complete-current-tasks)。

## 文件類別

### 公司設立證書

公司設立證書是政府核發的佐證,證明企業的法定設立與登記。

| 實體類型                      | 接受的佐證                                                           |
| ------------------------- | --------------------------------------------------------------- |
| Corporation               | Articles of Incorporation 或 Certificate of Incorporation        |
| Limited Liability Company | Articles of Organization 或 Certificate of Formation             |
| Partnership               | Partnership Agreement 或 Certificate of Partnership              |
| Limited Partnership       | Certificate of Limited Partnership                              |
| Sole Proprietorship       | Business License、DBA Filing 或 Trade Name Registration           |
| Nonprofit                 | Articles of Incorporation 與 IRS Determination Letter(501(c)(3)) |
| Trust                     | Trust Deed 或 Certificate of Trust                               |
| Cooperative               | Articles of Incorporation 或 Bylaws                              |

佐證應:

* 已向 secretary of state 或等同政府機構備案
* 顯示與登記完全相符的法定實體名稱
* 為當前有效,而非已到期或已解散

### 公司結構

公司結構佐證顯示完整的所有權結構,包括所有者與持股比例。

| 文件類型                         | 顯示內容        | 簽署規則                                      |
| ---------------------------- | ----------- | ----------------------------------------- |
| Capitalization Table         | 所有者與持股比例    | 除非由 Carta、AngelList 或 Securitize 核發,否則須簽署 |
| Shareholders' Agreement      | 所有者與持股比例    | 未特別規定額外簽署                                 |
| Stock Certificates           | 發行給所有者的股份   | 未特別規定額外簽署                                 |
| Shareholder Ledger           | 內部所有權紀錄     | 由控制人員簽署                                   |
| Operating Agreement          | 有限責任公司的成員權益 | 未特別規定額外簽署                                 |
| Membership Ledger            | 成員及其權益      | 由控制人員簽署                                   |
| K-1 Forms                    | 所有權股份的稅務佐證  | 未特別規定額外簽署                                 |
| Ownership Org Chart          | 所有權鏈與比例     | 由律師或第三方 CPA 簽署                            |
| Signed Ownership Attestation | UBO 與比例     | 由律師或第三方 CPA 簽署                            |

主要要求:

* 涵蓋 100% 的所有權
* 識別所有持股 25% 或以上的最終受益人(UBO)
* 當企業為實體所有時,包含母公司實體的所有權文件
* 自製文件須由已驗證的控制人員、律師或第三方 CPA 標註日期並簽署

來自 Carta、AngelList 與 Securitize 等認可平台的 cap table 不需額外的律師或 CPA 簽署。

### 董事結構

董事結構佐證識別公司董事、幹部與控制人員。審查可能同時要求當前的關係人資源事實與上傳的支援文件。

接受的支援文件包含:

* Board Resolution
* Annual Report
* Bylaws
* Board Meeting Minutes
* Register of Directors
* Certificate of Incumbency

需包含:

* 所有董事與董事會成員
* 所有幹部(包含 CEO、CFO、COO 與 President)
* 所有持股 25% 或以上的 UBO
* 對企業具重大控制權者

### 授權書

授權書或所接受的替代文件用於證明完成 KYB 的人員具備代表公司行事的權限。

| 情境           | 政策處理                   |
| ------------ | ---------------------- |
| 由董事或幹部完成 KYB | 若已透過其他方式確立權限,正式授權書可為選用 |
| 非幹部之員工       | 需要授權書或所接受的權限佐證         |
| 第三方代理人       | 需要授權書或所接受的權限佐證         |
| 代表公司行事的律師或會計 | 需要授權書或所接受的權限佐證         |

當控制人員完成 KYB 時,接受的替代文件可包含:

* 授權該人員代表公司行事的 Board Resolution
* 由董事或幹部簽署的 Authorization Letter
* 當任務要求時,顯示該人員簽署人與控制角色的當前關係人事實

正式授權書應:

* 由經授權的幹部或董事簽署
* 說明授權範圍
* 指名經授權的代表
* 於必要或建議時完成公證
* 為當前有效且未到期

### 地址證明

| 文件類型                     | 要求                           |
| ------------------------ | ---------------------------- |
| Bank Statement           | 於過去 90 天內核發,且寄送給企業           |
| Utility Bill             | 電、瓦斯、水或網路費;於過去 90 天內核發       |
| Government-Issued Letter | 稅務通知、營業執照更新或類似證據,於過去 90 天內核發 |
| Office Lease Agreement   | 當前有效;可超過 90 天                |
| Commercial Rent Receipt  | 於過去 90 天內核發                  |

不接受:

* 郵政信箱地址
* 未附實體地址佐證的虛擬辦公室地址
* 超過 90 天的文件,但當前有效的租賃合約除外
* 手機帳單
* 保險文件
* 未寄送給企業法定名稱的文件

## 其他佐證類別

當前任務也可能要求替代設立文件、年度財務報表、章程細則、銀行對帳單、營業執照、良好狀態證明書、營運協議、合夥協議或報稅文件。請將它們視為政策文件類別,而非固定的請求值。


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