> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Jurisdiksjonsrammeverk > Sluttbrukers kvalifikasjon, støttede regioner og jurisdiksjonelle krav. ## Jurisdiksjonsrammeverk ### Oversikt over sluttbrukerkvalifikasjon Swipelux bruker et flerlags jurisdiksjonelt rammeverk i tråd med EU AMLD, FATF-veiledning og internt risikoappetitt. Sluttbrukere faller i tre brede kategorier: #### A. Fullt støttet (EØS + CH) Sluttbrukere kan onboardes med pass, nasjonalt ID eller EU-oppholdstillatelse. Førerkort og papir-ID-er kan aksepteres med økt manuell gjennomgang. **Jurisdiksjoner:** EØS-land (EU + EFTA): Østerrike, Belgia, Bulgaria, Kroatia, Kypros, Tsjekkia, Danmark, Estland, Finland, Frankrike, Tyskland, Hellas, Ungarn, Irland, Italia, Latvia, Litauen, Luxembourg, Malta, Nederland, Polen, Portugal, Romania, Slovakia, Slovenia, Spania, Sverige, Island, Liechtenstein, Norge. **Ytterligere akseptert:** Sveits (tilstrekkelig AML/CTF-regulatorisk miljø). #### B. Global dekning - akseptert med Enhanced Due Diligence Sluttbrukere fra disse jurisdiksjonene kan aksepteres med ytterligere KYC-trinn, strengere dokumentregler og potensiell videoverifisering basert på transaksjonsterskler. **APAC (Asia-Stillehavet)** **Akseptert:** Taiwan, India, Sri Lanka, Bhutan, Maldivene, Indonesia, Malaysia, Brunei, Kambodsja, Filippinene\*, Singapore, Thailand, Vietnam\*, m.fl. **Dokumentkrav (APAC):** * Pass ELLER nasjonalt ID (papir-ID krever pass) * Bostedsbevis: strømregning, kontoutskrift, internettregning **LATAM (Latin-Amerika og Karibia)** **Akseptert:** Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Costa Rica, Den dominikanske republikk, El Salvador, Guatemala, Honduras, Belize, Mexico, Panama\*, Paraguay, Peru, Uruguay. **Dokumentkrav (LATAM):** * Pass ELLER nasjonalt ID (papir-ID krever pass) * Bostedsbevis kreves **EMEA (Europa unntatt EØS + Midtøsten + Afrika)** **Akseptert:** Albania\*, Algerie, Andorra, Angola, Bahrain, Israel, Gibraltar\*, Georgia, Kenya, Kuwait, Oman, Qatar\*, Saudi-Arabia, Sør-Afrika\*, Tyrkia\*, De forente arabiske emirater\*, m.fl. **Dokumentkrav (EMEA):** * Pass ELLER nasjonalt ID (papir-ID krever pass) * Bostedsbevis kreves * Høyrisiko-jurisdiksjoner markert med (\*) krever EDD ved onboarding #### C. No-Go-jurisdiksjoner (forbudt) Swipelux onboarder ikke sluttbrukere fra jurisdiksjoner klassifisert som: * FATF-svarteliste * EU AMLD Artikkel 9(2) høyrisiko-tredjeland med utilstrekkelige AML/CTF-tiltak * OFAC-sanksjonerte land * Interne høyrisiko-jurisdiksjoner (Ecuador, Haiti, Nicaragua, visse oversjøiske territorier) **Listen inkluderer:** Afghanistan, DPRK, Iran, Syria, Jemen, Uganda, Vanuatu, Guyana, Russland, Hviterussland, Cuba, Venezuela, Nicaragua, Somalia, Sudan, Zimbabwe, Burma, CAR, DRC, Etiopia, Libya, Mali, Libanon, m.fl. **Årsak:** Regulatoriske restriksjoner under EU AMLD, OFAC-sanksjoner og Swipelux' risikoappetitt. ### Viktig * Jurisdiksjonsregler gjelder for sluttbrukere, ikke bare for merchant-registrering * Lokale verifiseringsregler, som bostedsbevis, videointervju og dokumenttype, avhenger av brukerens nasjonalitet og bostedsland * Swipelux screener alle brukere med sanksjoner, PEP-lister og risikobaserte AML-kontroller * Brukere fra forbudte jurisdiksjoner kan ikke få tilgang til Swipelux-tjenester, selv via VPN eller offshore-enheter For implementeringsveiledning, se [individ-onboarding](/no/integration/onboarding/customers#individual-customers), [motta midler](/no/integration/receive-funds) og [send midler](/no/integration/send-funds). ### Enkel avklaringsmatrise | Merchant-registrering | Sluttbrukers lokasjon | Status | Merknader | | --------------------- | --------------------- | ------------ | ------------------------------------------------------ | | USA | USA | Ikke tillatt | Vi har ikke US Money Transmitter-lisenser | | USA | Global\* / EU / UK | Tillatt | Sub-merchants må strengt geoblokkere US-IP-adresser | | EU / EØS | USA | Ikke tillatt | Swipelux kan ikke betjene US-innbyggere eller -borgere | | EU / EØS | Global\* / EU / UK | Tillatt | Standardflyt | | UK / Canada | Global\* / EU / UK | Tillatt | Standardflyt | | APAC / LATAM | Global\* / EU / UK | Tillatt | Standardflyt (f.eks. India, Brasil) | | Enhver jurisdiksjon | Forbudt liste | Ikke tillatt | Sanksjons-screening gjelder alle brukere | ### Sub-merchant-jurisdiksjonsmatrise #### 1. EØS+UK+CH | Sluttbrukerregion | Open Banking | Kort | Krypto-rails | Lokal lisensiering påkrevd? | Endelig status | | ----------------- | ------------ | ---- | ------------ | --------------------------- | -------------- | | EØS | Ja | Ja | Ja | Nei | Fullt støttet | | UK | Ja | Ja | Ja | Nei | Fullt støttet | | Sveits | N/A | Ja | Ja | Nei | Fullt støttet | #### 2. APAC | Land (APAC-sluttbruker) | Open Banking | Kort | Krypto-rails | Lokal lisensieringsvirkning | Endelig støtte | | ----------------------- | ------------ | ---- | ------------ | --------------------------- | -------------- | | Taiwan | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Bhutan | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Maldivene | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | India | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Sri Lanka | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Brunei | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Kambodsja | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Indonesia | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Malaysia | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Filippinene | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Thailand | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Singapore | N/A | Ja | Ja | Nei | Fullt støttet | | Vietnam | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | #### 3. LATAM | Land (LATAM-sluttbruker) | Open Banking | Kort | Krypto-rails | Lisensiering påkrevd? | Endelig støtte | | -------------------------- | ------------ | ---- | ------------ | --------------------- | -------------- | | Argentina | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Bolivia | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Brasil | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Chile | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Colombia | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Costa Rica | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Den dominikanske republikk | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | El Salvador | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Guatemala | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Honduras | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Belize | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Mexico | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Panama\* | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Paraguay | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Peru | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Uruguay | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | #### 4. EMEA | Land / underregion | Open Banking | Kort | Krypto-rails | Lokal lisensiering påkrevd? | Endelig status | | ---------------------------- | ------------ | ---- | ---------------------- | -------------------------------------- | ---------------------- | | Albania | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Andorra | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Israel | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Gibraltar | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Georgia | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | De forente arabiske emirater | N/A | Ja | Ja | Nei (VARA ikke utløst av orkestrering) | Tillatt | | Saudi-Arabia | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Qatar | N/A | Nei | Nei (krypto forbudt) | N/A | Ikke tillatt | | Jordan | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Kenya | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Sør-Afrika | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Nigeria | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Marokko | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | | Algerie | N/A | Ja | Nei (krypto begrenset) | Ja | Tillatt - ingen krypto | | Tyrkia | N/A | Ja | Ja | Nei | Tillatt | #### 5. Sanksjonert / ikke støttet | Land | OB | Kort | Krypto | Endelig | | ----------------------- | --- | ---- | ------ | ------------ | | Russland | Nei | Nei | Nei | Ikke støttet | | Hviterussland | Nei | Nei | Nei | Ikke støttet | | Iran | Nei | Nei | Nei | Ikke støttet | | Syria | Nei | Nei | Nei | Ikke støttet | | Nord-Korea | Nei | Nei | Nei | Ikke støttet | | Cuba | Nei | Nei | Nei | Ikke støttet | | Venezuela | Nei | Nei | Nei | Ikke støttet | | Jemen, Sudan, Sør-Sudan | Nei | Nei | Nei | Ikke støttet | | Haiti, Nicaragua | Nei | Nei | Nei | Ikke støttet | ### Ansvarsfraskrivelse Denne jurisdiksjonsmatrisen er en overordnet oversikt over Swipelux' globale støtterammeverk og er ikke uttømmende. Bruk den for å forstå hvor Swipelux' betalings-rails kan være tilgjengelige for onboarding og betjening av sluttbrukere. Swipelux' evne til å levere tjenester i en bestemt jurisdiksjon avhenger av: 1. Lokale reguleringer som styrer kryptotransaksjoner og fiat pay-in- eller payout-aktivitet 2. Kortsystemet og innløser-bankens restriksjoner 3. Sanksjoner og AML/CTF-forpliktelser 4. Swipelux' interne risikoappetitt Krypto-rails refererer til pay-in- og payout-aktivitet utført av Swipelux som en regulert VASP, inkludert depotforvaltning, konvertering og blokkjede-overføringer initiert eller utført av Swipelux. Fordi regulatoriske krav og systemregler utvikler seg, kan landene og reglene oppført i dette dokumentet endres når som helst. Swipelux kan akseptere eller avvise enhver merchant eller sluttbruker, eller begrense bestemte betalings-rails, basert på regulatoriske, tekniske eller risikobaserte hensyn, uavhengig av om jurisdiksjonen fremgår av denne matrisen. * For sensitive eller uklare jurisdiksjoner kan Swipelux kreve: * Geoblokkering av visse sluttbrukere * Rail-spesifikke restriksjoner (f.eks. kort deaktivert, krypto deaktivert) * Enhanced due diligence * Juridiske uttalelser eller regulatoriske bekreftelser Endelige onboarding-beslutninger tas etter Swipelux' eget skjønn i tråd med vår EU VASP-lisens og interne risikorammeverk. ## Related topics - [Oversikt](/no/knowledge-base/compliance/overview.md)