> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# KYC-verificatieniveaus

> Bekijk simplified, standard en enhanced KYC-beleidsvereisten, triggers en bewijs.

## KYC-verificatieniveaus

Swipelux hanteert drie beleidstiers van identiteitsverificatie. De toepasselijke tier hangt af van klantrisico, jurisdictie, verwacht transactievolume en regelgevende vereisten.

<Warning>
  Deze tiers beschrijven beleidsclassificaties in plaats van huidige API-enums.
  Huidige taken bepalen de vereisten voor een specifieke klant.
</Warning>

## Simplified KYC

Simplified KYC wordt gebruikt voor goedgekeurde low-risk, low-value flows.

### Vereiste informatie

* Voornaam
* Achternaam
* Geboortedatum

### Wanneer het wordt gebruikt

* Transactiebedragen zijn onder de toepasselijke simplified-drempels
* De klant bevindt zich in een low-risk jurisdictie

## Standard KYC

Standard KYC verifieert identiteit met een government-issued document en een selfie of liveness check.

### Vereiste documenten

* Government-issued ID
* Selfie of liveness check

### Geaccepteerde ID-documenten

* Paspoort
* Rijbewijs
* Nationale identiteitskaart

## Enhanced KYC (enhanced due diligence)

Enhanced KYC voegt adres- en funds-bewijs toe voor higher-risk scenario's.

### Vereiste documenten

* Alles wat vereist is voor Standard KYC
* Adresbewijs
* Source of funds-bewijs

### Triggers voor enhanced KYC

* Transactievolume overschrijdt standaard drempels
* High-risk jurisdictie
* Compliance-team flag op basis van risicobeoordeling
* Regelgevende vereisten

### Adresbewijs-vereisten

| Documenttype             | Vereisten                                                                        |
| ------------------------ | -------------------------------------------------------------------------------- |
| Bank statement           | Uitgegeven binnen de laatste 90 dagen                                            |
| Utility bill             | Elektriciteit, gas, water of internet; uitgegeven binnen de laatste 90 dagen     |
| Government-issued letter | Belastingnota of officiële correspondentie uitgegeven binnen de laatste 90 dagen |

### Source of funds-vereisten

| Documenttype          | Beschrijving                                            |
| --------------------- | ------------------------------------------------------- |
| Bank statements       | Recente statements die voldoende saldo of inkomen tonen |
| Pay stubs             | Verificatie van dienstverbandinkomen                    |
| Tax returns           | Jaarlijkse belastingdocumentatie                        |
| Investment statements | Brokerage- of retirement-account statements             |

## Beleidstiers en huidige taken

Het huidige taakdetail blijft de source of truth voor de volgende API-actie. Het kan een first-party hosted session leveren, antwoorden vragen via een submission of documentbewijs vragen.

Voor sommige enhanced reviews kan het compliance team ook contact opnemen met het geregistreerde e-mailadres van de klant. Behandel dat contact als beleidsreview-coördinatie, geen vervanging voor het lezen van huidige API-resources.

Zie [individuele onboarding](/nl/integration/onboarding/customers#individual-customers), [Capabilities en tasks](/nl/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#complete-current-tasks) en de [Integration Documents-gids](/nl/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents).


## Related topics

- [Overzicht individuele onboarding](/nl/knowledge-base/individual-onboarding/overview.md)
- [KYC-status en workflow](/nl/knowledge-base/individual-onboarding/status-and-workflow.md)
- [Overzicht](/nl/knowledge-base/compliance/overview.md)
- [Transactielimieten](/nl/knowledge-base/compliance/transaction-limits.md)
- [Governance en rollen](/nl/knowledge-base/compliance/governance-retention-and-privacy.md)