> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# KYB workflow

> Volg de huidige zakelijke onboardingsequence naast KYB-review, EDD, timing en rejection-beleid.

## KYB workflow

De KYB workflow combineert huidige customer-, related-party-, capability-, task-, submission- en document-resources met een beleidsreview van het bedrijf en zijn ownership.

<Warning>
  KYB-uitkomsten en tijdlijnen zijn beleidsschattingen. Ze garanderen geen API-
  transities, goedkeuring of beschikbaarheid.
</Warning>

## Huidige workflow-sequence

### 1. Maak de zakelijke klant aan

Maak de zakelijke klant aan met [`POST /v3/customers`](/api-reference/customers/post-v3-customers). Lees de huidige klant met [`GET /v3/customers/{customerId}`](/api-reference/customers/get-v3-customers-by-customer-id).

### 2. Beheer related parties

Gebruik [`GET /v3/customers/{customerId}/related-parties`](/api-reference/customers/get-v3-customers-by-customer-id-related-parties) om huidige parties te bekijken, [`POST /v3/customers/{customerId}/related-parties`](/api-reference/customers/post-v3-customers-by-customer-id-related-parties) om er een aan te maken en [`PATCH /v3/customers/{customerId}/related-parties/{relatedPartyId}`](/api-reference/customers/patch-v3-customers-by-customer-id-related-parties-by-related-party-id) om aangeleverde facts bij te werken.

Beheer de directe eigenaren, parent entities, UBO's, control persons, directors, officers en signers waar huidige taken om vragen. Hun rollen zijn verschillend.

### 3. Ontdek en vraag een eligible capability aan

Lees [`GET /v3/customers/{customerId}/capabilities/supported`](/api-reference/capabilities/get-v3-customers-by-customer-id-capabilities-supported). Vraag een available of beta capability alleen aan wanneer de klant eligible is, met [`POST /v3/customers/{customerId}/capabilities/{capabilityId}`](/api-reference/capabilities/post-v3-customers-by-customer-id-capabilities-by-capability-id).

### 4. Lees huidige taken

Bekijk huidig werk met [`GET /v3/customers/{customerId}/tasks`](/api-reference/tasks/list-customer-tasks). Haal elke actionable taak op via [`GET /v3/customers/{customerId}/tasks/{taskId}`](/api-reference/tasks/get-customer-task) en leid dan de volgende actie af uit de huidige revisie, requirements en sessies.

### 5. Upload documenten die door de huidige taak worden gevraagd

Upload een aangevraagd bestand met [`POST /v3/customers/{customerId}/documents`](/api-reference/documents/post-v3-customers-by-customer-id-documents). De huidige taak bepaalt of een document vereist is en kan het geaccepteerde type, aantal of formaat versmallen.

### 6. Dien volledige taakantwoorden in

Dien één volledige antwoordset in voor de huidige task-revisie met [`POST /v3/customers/{customerId}/tasks/{taskId}/submissions`](/api-reference/task-submissions/create-customer-task-submission). Gebruik huidige requirement-ID's en refereer alleen aan geüploade document-ID's waar de taak erom vraagt.

### 7. Monitor huidige resources

Refetch na elke actie of event de klant met [`GET /v3/customers/{customerId}`](/api-reference/customers/get-v3-customers-by-customer-id), de capability met [`GET /v3/customers/{customerId}/capabilities/{capabilityId}`](/api-reference/capabilities/get-v3-customers-by-customer-id-capabilities-by-capability-id), de applications met [`GET /v3/customers/{customerId}/capabilities/{capabilityId}/applications`](/api-reference/capabilities/get-v3-customers-by-customer-id-capabilities-by-capability-id-applications) en eventuele huidige taken.

Voor de volledige mechaniek, zie [zakelijke onboarding](/nl/integration/onboarding/customers#business-customers), [Capabilities en tasks](/nl/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#complete-current-tasks) en de [Integration Documents-gids](/nl/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents).

## Enhanced due diligence (EDD) triggers

EDD kan vereist zijn voor:

* High-risk jurisdicties
* High-risk verticals, waaronder gaming, trading en crypto exchanges
* Complexe eigendomsstructuren
* Verwacht maandelijks volume boven de toepasselijke drempels
* Operations met gesanctioneerde landen

## Beleidsreview-uitkomsten

**Uitkomst:** KYB-goedkeuring, voorwaardelijke goedkeuring met caps of afwijzing.

Dit zijn beleidsreview-uitkomsten, geen huidige API-statuswaarden. Een voorwaardelijke beleidsbeslissing kan via huidige resources worden weerspiegeld zonder een status genaamd "conditional approval" aan te maken.

## Verificatietijdlijn

| Stage                  | Typische duur  |
| ---------------------- | -------------- |
| Documentupload         | Direct         |
| Initial review         | 1-2 werkdagen  |
| Standard KYB           | 2-5 werkdagen  |
| EDD, indien getriggerd | 5-10 werkdagen |

Deze duren zijn typische beleidsschattingen, geen gegarandeerd API-gedrag.

## Veelvoorkomende afwijsredenen

| Reden                                | Oplossing                                                      |
| ------------------------------------ | -------------------------------------------------------------- |
| Ontbrekende documenten               | Lever elk documenttype dat door de huidige taak wordt gevraagd |
| Onduidelijke of onscherpe documenten | Lever scans of afbeeldingen van hogere kwaliteit               |
| Mismatch in informatie               | Zorg dat de entity name overeenkomt tussen ingediende bewijzen |
| Onvolledige eigendomsstructuur       | Lever bewijs dat 100% van het eigendom verantwoordt            |
| Verlopen documenten                  | Lever actuele, geldige documenten                              |

## Beleidstermen en API-states

Houd beleidsbeslissingen gescheiden van huidige resource-vocabularies:

* **Capability status:** `pending`, `ready`, `restricted`, `rejected`, `canceled`
* **Application status:** `requested`, `in_review`, `action_required`, `ready`, `rejected`, `disabled`, `canceled`
* **Task status:** `action_required`, `in_review`, `satisfied`, `rejected`, `canceled`
* **Submission outcome:** `in_review`, `accepted`, `changes_requested`, `rejected`

Lees de nieuwste resource in plaats van een beleidsuitkomst naar een API-waarde te vertalen.


## Related topics

- [Overzicht](/nl/knowledge-base/compliance/overview.md)
- [Governance en rollen](/nl/knowledge-base/compliance/governance-retention-and-privacy.md)
- [KYC-status en workflow](/nl/knowledge-base/individual-onboarding/status-and-workflow.md)
- [Individuele onboarding API-workflow](/nl/knowledge-base/individual-onboarding/api-workflow.md)
- [Migreren naar v3](/nl/api-reference/versioning/migrate-to-v3.md)