> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Jurisdikciju ietvars > Galalietotāju atbilstība, atbalstītie reģioni un jurisdikciju prasības. ## Jurisdikciju ietvars ### Galalietotāju atbilstības pārskats Swipelux piemēro daudzlīmeņu jurisdikciju ietvaru, kas saskaņots ar ES AMLD, FATF norādījumiem un iekšējo riska apetīti. Galalietotāji iekļaujas trīs plašās kategorijās: #### A. Pilnībā atbalstīts (EEZ + CH) Galalietotāji var iesaistīties ar pasi, valsts ID vai ES uzturēšanās atļauju. Autovadītāja apliecības un papīra ID var tikt pieņemtas ar pastiprinātu manuālu pārbaudi. **Jurisdikcijas:** EEZ valstis (ES + EBTA): Austrija, Beļģija, Bulgārija, Horvātija, Kipra, Čehija, Dānija, Igaunija, Somija, Francija, Vācija, Grieķija, Ungārija, Īrija, Itālija, Latvija, Lietuva, Luksemburga, Malta, Nīderlande, Polija, Portugāle, Rumānija, Slovākija, Slovēnija, Spānija, Zviedrija, Islande, Lihtenšteina, Norvēģija. **Papildus pieņemts:** Šveice (atbilstoša AML/CTF regulatīvā vide). #### B. Globālais pārklājums - pieņemts ar pastiprinātu pārbaudi Galalietotājus no šīm jurisdikcijām var pieņemt ar papildu KYC soļiem, stingrākiem dokumentu noteikumiem un iespējamu video verifikāciju atkarībā no darījumu robežvērtībām. **APAC (Āzijas un Klusā okeāna reģions)** **Pieņemts:** Taivāna, Indija, Šrilanka, Butāna, Maldīvija, Indonēzija, Malaizija, Bruneja, Kambodža, Filipīnas\*, Singapūra, Taizeme, Vjetnama\* utt. **Dokumentu prasības (APAC):** * Pase VAI valsts ID (papīra ID prasa pasi) * Adreses apliecinājums: komunālais rēķins, bankas izraksts, interneta rēķins **LATAM (Latīņamerika un Karību jūras reģions)** **Pieņemts:** Argentīna, Bolīvija, Brazīlija, Čīle, Kolumbija, Kostarika, Dominikānas Republika, Salvadora, Gvatemala, Hondurasa, Beliza, Meksika, Panama\*, Paragvaja, Peru, Urugvaja. **Dokumentu prasības (LATAM):** * Pase VAI valsts ID (papīra ID prasa pasi) * Nepieciešams adreses apliecinājums **EMEA (Eiropa ārpus EEZ + Tuvie Austrumi + Āfrika)** **Pieņemts:** Albānija\*, Alžīrija, Andora, Angola, Bahreina, Izraēla, Gibraltārs\*, Gruzija, Kenija, Kuveita, Omāna, Katara\*, Saūda Arābija, Dienvidāfrika\*, Turcija\*, AAE\* utt. **Dokumentu prasības (EMEA):** * Pase VAI valsts ID (papīra ID prasa pasi) * Nepieciešams adreses apliecinājums * Augsta riska jurisdikcijas, kas atzīmētas ar (\*), prasa EDD iesaistes brīdī #### C. Aizliegtas jurisdikcijas Swipelux neiesaista galalietotājus no jurisdikcijām, kas klasificētas kā: * FATF melnais saraksts * ES AMLD 9(2). panta augsta riska trešās valstis ar nepietiekamiem AML/CTF pasākumiem * OFAC sankcionētas valstis * Iekšējas augsta riska jurisdikcijas (Ekvadora, Haiti, Nikaragva, atsevišķas aizjūras teritorijas) **Sarakstā ietilpst:** Afganistāna, KTDR, Irāna, Sīrija, Jemena, Uganda, Vanuatu, Gajāna, Krievija, Baltkrievija, Kuba, Venecuēla, Nikaragva, Somālija, Sudāna, Zimbabve, Birma, CĀR, KDR, Etiopija, Lībija, Mali, Libāna utt. **Iemesls:** regulējuma ierobežojumi saskaņā ar ES AMLD, OFAC sankcijām un Swipelux riska apetīti. ### Svarīgi * Jurisdikcijas noteikumi attiecas uz galalietotājiem, ne tikai uz tirgotāja reģistrāciju * Vietējie verifikācijas noteikumi, piemēram, adreses apliecinājums, video intervija un dokumentu veids, ir atkarīgi no lietotāja pilsonības un dzīvesvietas valsts * Swipelux pārbauda visus lietotājus, izmantojot sankcijas, PEP sarakstus un uz risku balstītas AML kontroles * Lietotāji no aizliegtām jurisdikcijām nevar piekļūt Swipelux pakalpojumiem, pat izmantojot VPN vai ārzonas vienības Ieviešanas norādījumiem skatiet [privātpersonu iesaisti](/lv/integration/onboarding/customers#individual-customers), [saņemt līdzekļus](/lv/integration/receive-funds) un [sūtīt līdzekļus](/lv/integration/send-funds). ### Vienkārša skaidrojoša matrica | Tirgotāja reģistrācija | Galalietotāja atrašanās vieta | Statuss | Piezīmes | | ---------------------------- | ------------------------------------ | ----------- | --------------------------------------------------- | | ASV | ASV | Nav atļauts | Mums nav ASV naudas pārsūtītāja licenču | | ASV | Globāli\* / ES / Apvienotā Karaliste | Atļauts | Apakšuzņēmējiem stingri jāģeobloķē ASV IP adreses | | ES / EEZ | ASV | Nav atļauts | Swipelux nevar apkalpot ASV rezidentus vai pilsoņus | | ES / EEZ | Globāli\* / ES / Apvienotā Karaliste | Atļauts | Standarta plūsma | | Apvienotā Karaliste / Kanāda | Globāli\* / ES / Apvienotā Karaliste | Atļauts | Standarta plūsma | | APAC / LATAM | Globāli\* / ES / Apvienotā Karaliste | Atļauts | Standarta plūsma (piemēram, Indija, Brazīlija) | | Jebkura jurisdikcija | Aizliegto saraksts | Nav atļauts | Sankciju pārbaude attiecas uz visiem lietotājiem | ### Apakšuzņēmēju jurisdikciju matrica #### 1. EEZ+Apvienotā Karaliste+CH | Galalietotāja reģions | Atvērtā banku darbība | Kartes | Kripto ceļi | Nepieciešama vietējā licencēšana? | Galīgais statuss | | --------------------- | --------------------- | ------ | ----------- | --------------------------------- | ------------------ | | EEZ | Jā | Jā | Jā | Nē | Pilnībā atbalstīts | | Apvienotā Karaliste | Jā | Jā | Jā | Nē | Pilnībā atbalstīts | | Šveice | N/A | Jā | Jā | Nē | Pilnībā atbalstīts | #### 2. APAC | Valsts (APAC galalietotājs) | Atvērtā banku darbība | Kartes | Kripto ceļi | Vietējās licencēšanas ietekme | Galīgais atbalsts | | --------------------------- | --------------------- | ------ | ----------- | ----------------------------- | ------------------ | | Taivāna | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Butāna | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Maldīvija | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Indija | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Šrilanka | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Bruneja | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Kambodža | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Indonēzija | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Malaizija | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Filipīnas | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Taizeme | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Singapūra | N/A | Jā | Jā | Nē | Pilnībā atbalstīts | | Vjetnama | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | #### 3. LATAM | Valsts (LATAM galalietotājs) | Atvērtā banku darbība | Kartes | Kripto ceļi | Nepieciešama licencēšana? | Galīgais atbalsts | | ---------------------------- | --------------------- | ------ | ----------- | ------------------------- | ----------------- | | Argentīna | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Bolīvija | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Brazīlija | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Čīle | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Kolumbija | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Kostarika | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Dominikānas Republika | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Salvadora | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Gvatemala | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Hondurasa | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Beliza | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Meksika | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Panama\* | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Paragvaja | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Peru | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Urugvaja | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | #### 4. EMEA | Valsts / apakšreģions | Atvērtā banku darbība | Kartes | Kripto ceļi | Nepieciešama vietējā licencēšana? | Galīgais statuss | | --------------------- | --------------------- | ------ | ---------------------- | --------------------------------- | -------------------- | | Albānija | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Andora | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Izraēla | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Gibraltārs | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Gruzija | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | AAE | N/A | Jā | Jā | Nē (orķestrācija nerada VARA) | Atļauts | | Saūda Arābija | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Katara | N/A | Nē | Nē (kripto aizliegts) | N/A | Nav atļauts | | Jordānija | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Kenija | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Dienvidāfrika | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Nigērija | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Maroka | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | | Alžīrija | N/A | Jā | Nē (kripto ierobežots) | Jā | Atļauts - bez kripto | | Turcija | N/A | Jā | Jā | Nē | Atļauts | #### 5. Sankcionēts / nav atbalstīts | Valsts | OB | Kartes | Kripto | Galīgais | | ----------------------------- | -- | ------ | ------ | -------------- | | Krievija | Nē | Nē | Nē | Nav atbalstīts | | Baltkrievija | Nē | Nē | Nē | Nav atbalstīts | | Irāna | Nē | Nē | Nē | Nav atbalstīts | | Sīrija | Nē | Nē | Nē | Nav atbalstīts | | Ziemeļkoreja | Nē | Nē | Nē | Nav atbalstīts | | Kuba | Nē | Nē | Nē | Nav atbalstīts | | Venecuēla | Nē | Nē | Nē | Nav atbalstīts | | Jemena, Sudāna, Dienvidsudāna | Nē | Nē | Nē | Nav atbalstīts | | Haiti, Nikaragva | Nē | Nē | Nē | Nav atbalstīts | ### Atruna Šī jurisdikciju matrica ir Swipelux globālā atbalsta ietvara augsta līmeņa pārskats un nav izsmeļoša. Izmantojiet to, lai saprastu, kur Swipelux maksājumu ceļi var būt pieejami galalietotāju iesaistei un apkalpošanai. Swipelux spēja sniegt pakalpojumus konkrētā jurisdikcijā ir atkarīga no: 1. Vietējiem noteikumiem, kas regulē kripto darījumus un fiat iemaksu vai izmaksu darbību 2. Karšu shēmas un iegādes bankas ierobežojumiem 3. Sankcijām un AML/CTF pienākumiem 4. Swipelux iekšējās riska apetītes Kripto ceļi attiecas uz iemaksu un izmaksu darbību, ko Swipelux veic kā regulēts VASP, tostarp kastodiju, konvertēšanu un Swipelux uzsāktus vai izpildītus blokķēdes pārvedumus. Tā kā regulējuma prasības un shēmas noteikumi mainās, šajā dokumentā uzskaitītās valstis un noteikumi var mainīties jebkurā laikā. Swipelux var pieņemt vai noraidīt jebkuru tirgotāju vai galalietotāju vai ierobežot noteiktus maksājumu ceļus, pamatojoties uz regulējuma, tehniskiem vai uz risku balstītiem apsvērumiem, neatkarīgi no tā, vai jurisdikcija ir šajā matricā. * Sensitīvām vai neskaidrām jurisdikcijām Swipelux var pieprasīt: * Konkrētu galalietotāju ģeobloķēšanu * Konkrētiem ceļiem noteiktus ierobežojumus (piemēram, kartes atspējotas, kripto atspējots) * Pastiprinātu pārbaudi * Juridiskus atzinumus vai regulatīvus apstiprinājumus Galīgie iesaistes lēmumi tiek pieņemti pēc Swipelux ieskatiem saskaņā ar mūsu ES VASP licenci un iekšējiem riska ietvariem. ## Related topics - [Pārskats](/lv/knowledge-base/compliance/overview.md) - [Vispārīga informācija](/lv/knowledge-base/compliance/regulatory-perimeter.md)