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# KYC 검증 수준

> simplified, standard, enhanced KYC 정책 요건, 트리거, 증거를 검토하세요.

## KYC 검증 수준

Swipelux는 세 가지 정책 티어의 신원 검증을 사용해요. 적용 가능한 티어는 고객 리스크, 관할권, 예상 거래 볼륨, 규제 요건에 따라 달라져요.

<Warning>
  이 티어들은 현재 API enum이 아닌 정책 분류를 설명해요.
  현재 태스크가 특정 고객에 대한 요건을 결정해요.
</Warning>

## Simplified KYC

Simplified KYC는 승인된 저위험, 저가치 흐름에 사용돼요.

### 필수 정보

* 이름
* 성
* 생년월일

### 사용 시점

* 거래 금액이 적용 가능한 simplified 임계값 미만
* 고객이 저위험 관할권에 있음

## Standard KYC

Standard KYC는 정부 발급 문서와 셀피 또는 실물 확인으로 신원을 검증해요.

### 필수 문서

* 정부 발급 ID
* 셀피 또는 실물 확인

### 수락되는 ID 문서

* 여권
* 운전면허증
* 국가 신분증

## Enhanced KYC (강화된 실사)

Enhanced KYC는 고위험 시나리오를 위한 주소와 자금 증거를 추가해요.

### 필수 문서

* Standard KYC에 필요한 모든 것
* 주소 증명
* 자금 증명

### Enhanced KYC 트리거

* 거래 볼륨이 표준 임계값을 초과
* 고위험 관할권
* 리스크 평가에 기반한 컴플라이언스 팀 플래그
* 규제 요건

### 주소 증명 요건

| 문서 유형                    | 요건                              |
| ------------------------ | ------------------------------- |
| Bank statement           | 지난 90일 이내 발행                    |
| Utility bill             | 전기, 가스, 수도 또는 인터넷; 지난 90일 이내 발행 |
| Government-issued letter | 지난 90일 이내에 발행된 세무 통지 또는 공식 서신   |

### 자금 증명 요건

| 문서 유형                 | 설명                       |
| --------------------- | ------------------------ |
| Bank statements       | 충분한 잔액이나 소득을 보여주는 최근 명세서 |
| Pay stubs             | 고용 소득 검증                 |
| Tax returns           | 연간 세금 문서                 |
| Investment statements | 브로커리지 또는 은퇴 계좌 명세서       |

## 정책 티어와 현재 태스크

현재 태스크 세부 정보가 다음 API 조치의 정보 출처예요. 자사 호스팅 세션을 제공하거나, 제출을 통해 답변을 요청하거나, 문서 증거를 요청할 수 있어요.

일부 강화된 검토의 경우, 컴플라이언스 팀이 고객의 등록된 이메일 주소로 연락할 수도 있어요. 이 연락은 정책 검토 조정으로 다루고, 현재 API 리소스 조회의 대체물로 다루지 마세요.

[개인 온보딩](/ko/integration/onboarding/customers#individual-customers), [케이퍼빌리티와 태스크](/ko/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#complete-current-tasks), [통합 문서 가이드](/ko/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents)를 참고하세요.


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- [KYC 상태와 워크플로](/ko/knowledge-base/individual-onboarding/status-and-workflow.md)