> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# 기업 문서 요건

> KYB 문서 카테고리, 수락 규칙, 최신성 규칙, 서명, 현재 업로드 경계를 검토하세요.

## KYB 문서 요건

KYB는 설립, 소유권, 거버넌스, 권한, 신원, 주소 증거를 요구할 수 있어요. 정확한 요건은 기업, 관할권, 소유권 구조, 리스크 검토, 현재 태스크에 따라 달라져요.

<Warning>
  현재 태스크는 아래의 일반 카테고리보다 좁은 문서 유형, 개수, 형식 또는
  증거 세트를 요청할 수 있어요.
</Warning>

## 지원 국가

기업 문서 정책은 다음 국가 코드를 나열해요:

US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN

이 목록은 정책 콘텐츠이며 고객 또는 케이퍼빌리티 가용성을 보장하지 않아요.

## 현재 태스크와 업로드 규칙

현재 태스크를 조회해 어떤 문서가 필요한지 확인하세요. [`POST /v3/customers/{customerId}/documents`](/api-reference/documents/post-v3-customers-by-customer-id-documents)로 요청된 각 파일을 업로드한 뒤, 반환된 document id를 해당 태스크 답변에서 참조하세요.

업로드는 `multipart/form-data`를 사용하며 원시 파일 바이트를 수락해요. 엔드포인트는 최대 25 MB의 PDF, JPEG, PNG, WebP, HEIF/HEIC 파일을 수락해요. 현재 태스크가 수락되는 유형, 개수, 형식을 좁힐 수 있어요.

업로드 메커니즘은 [통합 문서 가이드](/ko/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents)를 참고하고, 요건별 답변은 [케이퍼빌리티와 태스크](/ko/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#complete-current-tasks)를 참고하세요.

## 문서 카테고리

### 법인 설립 증서

법인 설립 증서는 기업의 법적 설립과 등록을 증명하는 정부 발급 증거예요.

| 법인 유형                     | 수락 증거                                                              |
| ------------------------- | ------------------------------------------------------------------ |
| Corporation               | Articles of Incorporation 또는 Certificate of Incorporation          |
| Limited Liability Company | Articles of Organization 또는 Certificate of Formation               |
| Partnership               | Partnership Agreement 또는 Certificate of Partnership                |
| Limited Partnership       | Certificate of Limited Partnership                                 |
| Sole Proprietorship       | Business License, DBA Filing 또는 Trade Name Registration            |
| Nonprofit                 | Articles of Incorporation 그리고 IRS Determination Letter (501(c)(3)) |
| Trust                     | Trust Deed 또는 Certificate of Trust                                 |
| Cooperative               | Articles of Incorporation 또는 Bylaws                                |

증거는 다음 조건을 충족해야 해요:

* 국무장관 또는 동등한 정부 기관에 제출됨
* 등록된 그대로 정확한 법인 이름 표시
* 만료되거나 해산되지 않은 현재 유효한 상태

### 법인 구조

법인 구조 증거는 소유자와 소유권 비율을 포함한 완전한 소유권 구조를 보여줘요.

| 문서 유형                        | 무엇을 보여주는지     | 서명 규칙                                         |
| ---------------------------- | ------------- | --------------------------------------------- |
| Capitalization Table         | 소유자와 소유권 비율   | Carta, AngelList, Securitize가 발급하지 않은 한 서명 필요 |
| Shareholders' Agreement      | 소유자와 소유권 비율   | 추가 서명 명시되지 않음                                 |
| Stock Certificates           | 소유자에게 발행된 주식  | 추가 서명 명시되지 않음                                 |
| Shareholder Ledger           | 내부 소유권 기록     | 통제 담당자가 서명                                    |
| Operating Agreement          | 유한책임회사의 사원 지분 | 추가 서명 명시되지 않음                                 |
| Membership Ledger            | 사원과 지분        | 통제 담당자가 서명                                    |
| K-1 Forms                    | 소유 지분의 세무 증거  | 추가 서명 명시되지 않음                                 |
| Ownership Org Chart          | 소유권 체인과 비율    | 변호사 또는 제3자 CPA 서명                             |
| Signed Ownership Attestation | UBO와 비율       | 변호사 또는 제3자 CPA 서명                             |

주요 요건:

* 소유권의 100%를 반영
* 25% 이상을 소유한 모든 Ultimate Beneficial Owners (UBO) 식별
* 기업이 법인 소유일 때 모기업에 대한 소유권 문서 포함
* 검증된 통제 담당자, 변호사 또는 제3자 CPA를 통해 자체 생성 문서에 날짜와 서명

Carta, AngelList, Securitize와 같은 인정된 플랫폼의 cap table은 추가 변호사 또는 CPA 서명이 필요하지 않아요.

### 이사 구조

이사 구조 증거는 회사의 이사, 임원, 통제 담당자를 식별해요. 검토는 현재 관계자 리소스 사실과 업로드된 뒷받침 문서 모두를 요구할 수 있어요.

수락되는 뒷받침 문서는 다음을 포함해요:

* Board Resolution
* Annual Report
* Bylaws
* Board Meeting Minutes
* Register of Directors
* Certificate of Incumbency

포함:

* 모든 이사와 이사회 구성원
* CEO, CFO, COO, President를 포함한 모든 임원
* 25% 이상을 소유한 모든 UBO
* 기업에 대한 중대한 통제권을 가진 사람

### 위임장

위임장 또는 수락되는 대체 문서는 KYB를 완료하는 사람이 회사를 대리할 권한이 있음을 보여줘요.

| 시나리오                | 정책 처리                              |
| ------------------- | ---------------------------------- |
| KYB를 완료하는 이사 또는 임원  | 권한이 달리 확립된 경우 공식 위임장이 선택 사항일 수 있어요 |
| 임원이 아닌 직원           | 위임장 또는 수락되는 권한 증거 필요               |
| 제3자 대리인             | 위임장 또는 수락되는 권한 증거 필요               |
| 회사를 대리하는 변호사 또는 회계사 | 위임장 또는 수락되는 권한 증거 필요               |

통제 담당자가 KYB를 완료할 때 수락되는 대체 문서는 다음을 포함할 수 있어요:

* 회사를 대리할 개인을 승인하는 Board Resolution
* 이사 또는 임원이 서명한 Authorization Letter
* 태스크가 요청할 때 사람의 서명자 및 통제 역할을 보여주는 현재 관계자 사실

공식 위임장은 다음 조건을 충족해야 해요:

* 승인된 임원 또는 이사가 서명
* 권한의 범위 명시
* 승인된 대리인 지명
* 필요하거나 권장될 때 공증
* 현재 유효하고 만료되지 않음

### 주소 증명

| 문서 유형                    | 요건                                       |
| ------------------------ | ---------------------------------------- |
| Bank Statement           | 지난 90일 이내에 발행되었고 기업 앞으로 발송               |
| Utility Bill             | 전기, 가스, 수도 또는 인터넷; 지난 90일 이내 발행          |
| Government-Issued Letter | 세무 통지, 사업 라이선스 갱신 또는 지난 90일 이내 발행된 유사 증거 |
| Office Lease Agreement   | 현재 유효; 90일보다 오래되어도 무방                    |
| Commercial Rent Receipt  | 지난 90일 이내 발행                             |

수락되지 않음:

* 사서함 주소
* 물리적 주소 증거를 동반하지 않는 가상 사무실 주소
* 현재 유효한 임대 계약을 제외한 90일보다 오래된 문서
* 휴대전화 청구서
* 보험 문서
* 기업 법적 이름 앞으로 발송되지 않은 문서

## 기타 증거 카테고리

현재 태스크는 대체 설립 문서, 연간 재무제표, 정관, 은행 명세서, 사업 라이선스, 신용 증명서, 운영 계약서, 파트너십 계약서 또는 세금 신고서를 요청할 수도 있어요. 이것들을 정책 문서 카테고리로 다루고, 고정된 요청 값이 아니에요.


## Related topics

- [기업 온보딩 개요](/ko/knowledge-base/business-onboarding/overview.md)
- [기업 온보딩 FAQ](/ko/knowledge-base/business-onboarding/faq.md)
- [개요](/ko/knowledge-base/compliance/overview.md)
- [주주, UBO, 통제 담당자](/ko/knowledge-base/business-onboarding/shareholders-ubos-and-control-persons.md)
- [법인 및 기업 유형](/ko/knowledge-base/business-onboarding/entity-and-business-types.md)