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# KYC 検証レベル

> 簡素化、標準、強化の各 KYC ポリシー要件、トリガー、および証拠を確認します。

## KYC 検証レベル

Swipelux は、身分検証の 3 つのポリシー階層を使用します。該当する階層は、顧客のリスク、管轄区域、想定取引量、および規制要件によって異なります。

<Warning>
  これらの階層は、現在の API enum ではなくポリシー分類を説明します。
  特定の顧客に対する要件は、現在のタスクが決定します。
</Warning>

## Simplified KYC

Simplified KYC は、承認された低リスク、低額のフローに使用されます。

### 必要情報

* 名
* 姓
* 生年月日

### 使用される場合

* 取引金額が該当する Simplified しきい値未満
* 顧客が低リスクの管轄区域にいる

## Standard KYC

Standard KYC は、政府発行ドキュメントと自撮りまたは liveness チェックで身分を検証します。

### 必要ドキュメント

* 政府発行 ID
* 自撮りまたは liveness チェック

### 受理される ID ドキュメント

* パスポート
* 運転免許証
* 国民 ID カード

## Enhanced KYC(強化デューデリジェンス)

Enhanced KYC は、より高リスクのシナリオに対して住所と資金の証拠を追加します。

### 必要ドキュメント

* Standard KYC で必要なすべて
* 住所証明
* 資金証明

### Enhanced KYC のトリガー

* 取引量が標準しきい値を超える
* 高リスクの管轄区域
* リスク評価に基づくコンプライアンスチームのフラグ
* 規制要件

### 住所証明の要件

| ドキュメントタイプ                | 要件                               |
| ------------------------ | -------------------------------- |
| Bank statement           | 過去 90 日以内の発行                     |
| Utility bill             | 電気、ガス、水道、またはインターネット。過去 90 日以内の発行 |
| Government-issued letter | 税務通知または公式通信で過去 90 日以内の発行         |

### 資金証明の要件

| ドキュメントタイプ             | 説明                  |
| --------------------- | ------------------- |
| Bank statements       | 十分な残高または収入を示す最近の明細書 |
| Pay stubs             | 雇用収入の検証             |
| Tax returns           | 年次の税務書類             |
| Investment statements | 証券会社または退職口座の明細書     |

## ポリシー階層と現在のタスク

現在のタスクの詳細は、次の API アクションの信頼できる情報源であり続けます。ファーストパーティのホスト型セッションを提供する場合、送信を通じて回答を要求する場合、またはドキュメント証拠を要求する場合があります。

一部の enhanced レビューでは、コンプライアンスチームが顧客の登録メールアドレスに連絡することもあります。その連絡は、ポリシーレビュー調整として扱い、現在の API リソースを読み取ることの代替と考えないでください。

[個人オンボーディング](/jp/integration/onboarding/customers#individual-customers)、[ケイパビリティとタスク](/jp/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#complete-current-tasks)、および [インテグレーションドキュメントガイド](/jp/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents) をご覧ください。


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