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# ビジネスドキュメント要件

> KYB ドキュメントカテゴリー、受理ルール、更新性ルール、署名、および現在のアップロード境界を確認します。

## KYB ドキュメント要件

KYB では、設立、所有、ガバナンス、権限、身分、および住所の証拠が必要になる場合があります。正確な要件は、ビジネス、管轄区域、所有構造、リスクレビュー、および現在のタスクに依存します。

<Warning>
  現在のタスクは、以下の一般カテゴリーよりも狭いドキュメントタイプ、
  件数、フォーマット、または証拠セットを要求する場合があります。
</Warning>

## サポート対象国

ビジネスドキュメントポリシーは、次の国コードを列挙しています。

US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN

このリストはポリシーの内容であり、顧客またはケイパビリティの利用可能性を保証するものではありません。

## 現在のタスクとアップロードルール

現在のタスクを読み取り、どのドキュメントが必要かを確認してください。要求された各ファイルを [`POST /v3/customers/{customerId}/documents`](/api-reference/documents/post-v3-customers-by-customer-id-documents) でアップロードし、返されたドキュメント ID を該当するタスク回答で参照してください。

アップロードは `multipart/form-data` を使用し、生のファイルバイトを受理します。エンドポイントは、25 MB までの PDF、JPEG、PNG、WebP、および HEIF/HEIC ファイルを受理します。現在のタスクが、受理されるタイプ、件数、またはフォーマットをより狭く制限する場合があります。

アップロードの仕組みについては [インテグレーションドキュメントガイド](/jp/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents)、要件固有の回答については [ケイパビリティとタスク](/jp/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#complete-current-tasks) をご覧ください。

## ドキュメントカテゴリー

### 法人設立証明書

法人設立証明書は、ビジネスの法的設立と登記を証明する政府発行の証拠です。

| 事業体タイプ                    | 受理される証拠                                                            |
| ------------------------- | ------------------------------------------------------------------ |
| Corporation               | Articles of Incorporation または Certificate of Incorporation         |
| Limited Liability Company | Articles of Organization または Certificate of Formation              |
| Partnership               | Partnership Agreement または Certificate of Partnership               |
| Limited Partnership       | Certificate of Limited Partnership                                 |
| Sole Proprietorship       | Business License、DBA Filing、または Trade Name Registration            |
| Nonprofit                 | Articles of Incorporation および IRS Determination Letter (501(c)(3)) |
| Trust                     | Trust Deed または Certificate of Trust                                |
| Cooperative               | Articles of Incorporation または Bylaws                               |

証拠は次を満たすべきです。

* 州務長官または同等の政府機関に提出済みであること
* 登記された通りの法人名を正確に示すこと
* 期限切れや解散ではなく、現行かつ有効であること

### 法人構造

法人構造の証拠は、所有者と所有割合を含む、完全な所有構造を示します。

| ドキュメントタイプ                    | 示す内容          | 署名ルール                                         |
| ---------------------------- | ------------- | --------------------------------------------- |
| Capitalization Table         | 所有者と所有割合      | Carta、AngelList、または Securitize が発行するものを除き、署名要 |
| Shareholders' Agreement      | 所有者と所有割合      | 追加の署名指定なし                                     |
| Stock Certificates           | 所有者に発行された株式   | 追加の署名指定なし                                     |
| Shareholder Ledger           | 社内の所有記録       | 管理者による署名要                                     |
| Operating Agreement          | 有限責任会社のメンバー持分 | 追加の署名指定なし                                     |
| Membership Ledger            | メンバーとその持分     | 管理者による署名要                                     |
| K-1 Forms                    | 所有株の税務証拠      | 追加の署名指定なし                                     |
| Ownership Org Chart          | 所有チェーンと割合     | 弁護士または第三者 CPA による署名要                          |
| Signed Ownership Attestation | UBO と割合       | 弁護士または第三者 CPA による署名要                          |

主な要件:

* 所有の 100% を説明すること
* 25% 以上を所有するすべての Ultimate Beneficial Owners (UBO) を識別すること
* ビジネスが事業体所有の場合、親事業体の所有ドキュメントを含めること
* 自己生成ドキュメントには、検証済み管理者、弁護士、または第三者 CPA による日付と署名を付すこと

Carta、AngelList、Securitize などの認識されたプラットフォームからのキャップテーブルは、弁護士または CPA の追加署名を必要としません。

### 取締役構造

取締役構造の証拠は、会社の取締役、役員、および管理者を識別します。レビューは、現在の関連当事者リソースの事実と、アップロードされた補助ドキュメントの両方を要求する場合があります。

受理される補助ドキュメントには次が含まれます。

* Board Resolution
* Annual Report
* Bylaws
* Board Meeting Minutes
* Register of Directors
* Certificate of Incumbency

含める内容:

* すべての取締役および取締役会メンバー
* CEO、CFO、COO、および President を含むすべての執行役員
* 25% 以上を所有するすべての UBO
* ビジネスに対する重要な支配を持つすべての人物

### 委任状

委任状または受理される代替物は、KYB を完了する人物が会社を代表する権限を有することを示します。

| シナリオ                  | ポリシー上の扱い                           |
| --------------------- | ---------------------------------- |
| 取締役または役員が KYB を完了する場合 | 権限が別途確立されている場合、正式な委任状は任意となる場合があります |
| 役員でない従業員              | 委任状または受理される権限証拠が必要                 |
| 第三者代理人                | 委任状または受理される権限証拠が必要                 |
| 会社を代理する弁護士または会計士      | 委任状または受理される権限証拠が必要                 |

管理者が KYB を完了する場合、受理される代替物には次が含まれます。

* 個人に会社を代表する権限を与える取締役会決議
* 取締役または役員が署名した承認書
* タスクが求める場合の、その人物の署名者および管理者の役割を示す現在の関連当事者の事実

正式な委任状は次を満たすべきです。

* 授権された役員または取締役による署名
* 権限の範囲の記載
* 授権された代表者の指名
* 必要または推奨される場合の公証
* 現行かつ有効期限切れでないこと

### 住所証明

| ドキュメントタイプ                | 要件                                   |
| ------------------------ | ------------------------------------ |
| Bank Statement           | 過去 90 日以内の発行で、ビジネス宛て                 |
| Utility Bill             | 電気、ガス、水道、またはインターネット。過去 90 日以内の発行     |
| Government-Issued Letter | 税務通知、事業ライセンス更新、または類似の証拠で過去 90 日以内の発行 |
| Office Lease Agreement   | 現行かつ有効。90 日より古くても構いません               |
| Commercial Rent Receipt  | 過去 90 日以内の発行                         |

受理されないもの:

* 私書箱住所
* 物理的な住所証拠を伴わない仮想オフィス住所
* 現行の有効な賃貸契約を除き、90 日より古いドキュメント
* 携帯電話の請求書
* 保険関連ドキュメント
* ビジネスの法人名宛てでないドキュメント

## その他の証拠カテゴリー

現在のタスクは、代替の設立ドキュメント、年次財務諸表、定款、銀行明細書、事業ライセンス、良好な立場の証明書、Operating Agreement、Partnership Agreement、または納税申告書を要求する場合もあります。これらはポリシー上のドキュメントカテゴリーとして扱い、固定のリクエスト値ではありません。


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