> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# KYC ellenőrzési szintek

> Tekintse át a simplified, standard és enhanced KYC szabályzati követelményeket, kiváltó okokat és bizonyítékokat.

## KYC ellenőrzési szintek

A Swipelux három szabályzati szintű személyazonosság-ellenőrzést használ. Az alkalmazandó szint az ügyfél kockázatától, joghatóságától, elvárt tranzakciós volumenétől és szabályozási követelményektől függ.

<Warning>
  Ezek a szintek szabályzati besorolásokat írnak le, nem aktuális API enumokat.
  Az aktuális feladatok határozzák meg a követelményeket egy adott ügyfélhez.
</Warning>

## Simplified KYC

A Simplified KYC-t jóváhagyott alacsony kockázatú, alacsony értékű folyamatokhoz használják.

### Szükséges információk

* Keresztnév
* Vezetéknév
* Születési dátum

### Mikor használják

* A tranzakciós összegek az alkalmazandó simplified küszöbök alatt vannak
* Az ügyfél alacsony kockázatú joghatóságban van

## Standard KYC

A Standard KYC személyazonosságot ellenőriz kormányzati dokumentummal és szelfi vagy élőség-ellenőrzéssel.

### Szükséges dokumentumok

* Kormányzati azonosító
* Szelfi vagy élőség-ellenőrzés

### Elfogadott azonosító dokumentumok

* Útlevél
* Vezetői engedély
* Nemzeti azonosító kártya

## Enhanced KYC (fokozott átvilágítás)

Az Enhanced KYC cím- és pénzbizonyítékokat ad hozzá magasabb kockázatú forgatókönyvekhez.

### Szükséges dokumentumok

* Minden, ami a Standard KYC-hez szükséges
* Lakcímigazolás
* Pénzforrás-igazolás

### Enhanced KYC kiváltó okai

* A tranzakciós volumen meghaladja a standard küszöböket
* Magas kockázatú joghatóság
* A megfelelőségi csapat kockázatértékelés alapján jelezte
* Szabályozási követelmények

### Lakcímigazolási követelmények

| Dokumentumtípus   | Követelmények                                                        |
| ----------------- | -------------------------------------------------------------------- |
| Bankszámlakivonat | Az elmúlt 90 napban kiállítva                                        |
| Közüzemi számla   | Villany, gáz, víz vagy internet; az elmúlt 90 napban kiállítva       |
| Kormányzati levél | Adóértesítés vagy hivatalos levelezés, az elmúlt 90 napban kiállítva |

### Pénzforrás-igazolási követelmények

| Dokumentumtípus       | Leírás                                                                    |
| --------------------- | ------------------------------------------------------------------------- |
| Bankszámlakivonatok   | Legutóbbi kivonatok, amelyek elegendő egyenleget vagy jövedelmet mutatnak |
| Fizetési igazolások   | Munkabér-jövedelem igazolás                                               |
| Adóbevallások         | Éves adódokumentáció                                                      |
| Befektetési kivonatok | Bróker- vagy nyugdíjszámla-kivonatok                                      |

## Szabályzati szintek és aktuális feladatok

Az aktuális feladatrészlet marad a következő API művelet forrása. Első fél hosted munkamenetet biztosíthat, választ kérhet beküldésen keresztül, vagy dokumentumbizonyítékot kérhet.

Néhány fokozott felülvizsgálathoz a megfelelőségi csapat kapcsolatba léphet az ügyfél regisztrált e-mail címével. Ezt a kapcsolatot szabályzati felülvizsgálati koordinációként kezelje, nem az aktuális API-erőforrások olvasásának helyettesítőjeként.

Lásd [magánszemély onboarding](/hu/integration/onboarding/customers#individual-customers), [Képességek és feladatok](/hu/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#complete-current-tasks) és [Integrációs dokumentumok útmutató](/hu/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents).


## Related topics

- [Magánszemély onboarding áttekintése](/hu/knowledge-base/individual-onboarding/overview.md)
- [KYC státusz és munkafolyamat](/hu/knowledge-base/individual-onboarding/status-and-workflow.md)
- [Magánszemély onboarding API munkafolyamat](/hu/knowledge-base/individual-onboarding/api-workflow.md)
- [Támogatott vertikumok](/hu/knowledge-base/compliance/supported-business-models.md)
- [Tranzakciós limitek](/hu/knowledge-base/compliance/transaction-limits.md)