> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Joghatósági keretrendszer > Végfelhasználói jogosultság, támogatott régiók és joghatósági követelmények. ## Joghatósági keretrendszer ### Végfelhasználói jogosultsági áttekintés A Swipelux többszintű joghatósági keretrendszert alkalmaz az EU AMLD irányelvvel, a FATF útmutatással és a belső kockázati étvággyal összhangban. A végfelhasználók három nagy kategóriába sorolhatók: #### A. Teljesen támogatott (EEA + CH) A végfelhasználók útlevéllel, nemzeti azonosítóval vagy EU tartózkodási engedéllyel onboardolhatók. Vezetői engedélyek és papíralapú azonosítók fokozott manuális felülvizsgálattal elfogadhatók. **Joghatóságok:** EEA országok (EU + EFTA): Ausztria, Belgium, Bulgária, Horvátország, Ciprus, Csehország, Dánia, Észtország, Finnország, Franciaország, Németország, Görögország, Magyarország, Írország, Olaszország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Málta, Hollandia, Lengyelország, Portugália, Románia, Szlovákia, Szlovénia, Spanyolország, Svédország, Izland, Liechtenstein, Norvégia. **Emellett elfogadott:** Svájc (megfelelő AML/CTF szabályozási környezet). #### B. Globális lefedettség - Elfogadva fokozott átvilágítással Az ezekben a joghatóságokban élő végfelhasználók további KYC lépésekkel, szigorúbb dokumentumszabályokkal és lehetséges videó ellenőrzéssel elfogadhatók a tranzakciós küszöbök alapján. **APAC (Ázsia-csendes-óceáni térség)** **Elfogadva:** Tajvan, India, Srí Lanka, Bhután, Maldív-szigetek, Indonézia, Malajzia, Brunei, Kambodzsa, Fülöp-szigetek\*, Szingapúr, Thaiföld, Vietnam\*, stb. **Dokumentumkövetelmények (APAC):** * Útlevél VAGY nemzeti azonosító (papíralapú azonosítókhoz útlevél is szükséges) * Lakcímigazolás: közüzemi számla, bankszámlakivonat, internet számla **LATAM (Latin-Amerika és Karib-térség)** **Elfogadva:** Argentína, Bolívia, Brazília, Chile, Kolumbia, Costa Rica, Dominikai Köztársaság, Salvador, Guatemala, Honduras, Belize, Mexikó, Panama\*, Paraguay, Peru, Uruguay. **Dokumentumkövetelmények (LATAM):** * Útlevél VAGY nemzeti azonosító (papíralapú azonosítókhoz útlevél is szükséges) * Lakcímigazolás szükséges **EMEA (Európa EEA-n kívül + Közel-Kelet + Afrika)** **Elfogadva:** Albánia\*, Algéria, Andorra, Angola, Bahrein, Izrael, Gibraltár\*, Grúzia, Kenya, Kuvait, Omán, Katar\*, Szaúd-Arábia, Dél-Afrika\*, Törökország\*, Egyesült Arab Emírségek\*, stb. **Dokumentumkövetelmények (EMEA):** * Útlevél VAGY nemzeti azonosító (papíralapú azonosítókhoz útlevél is szükséges) * Lakcímigazolás szükséges * A (\*) jellel jelölt magas kockázatú joghatóságok EDD-t igényelnek onboardingkor #### C. Nem támogatott joghatóságok (tiltott) A Swipelux nem onboardol végfelhasználókat olyan joghatóságokból, amelyeket ezekbe a kategóriákba sorolnak: * FATF feketelista * EU AMLD 9(2). cikke szerinti magas kockázatú harmadik országok nem megfelelő AML/CTF intézkedésekkel * OFAC által szankcionált országok * Belső magas kockázatú joghatóságok (Ecuador, Haiti, Nicaragua, egyes tengerentúli területek) **A lista tartalmazza:** Afganisztán, KNDK, Irán, Szíria, Jemen, Uganda, Vanuatu, Guyana, Oroszország, Fehéroroszország, Kuba, Venezuela, Nicaragua, Szomália, Szudán, Zimbabwe, Burma, KAR, KDK, Etiópia, Líbia, Mali, Libanon, stb. **Ok:** Szabályozási korlátozások az EU AMLD, OFAC szankciók és a Swipelux kockázati étvágya szerint. ### Fontos * A joghatósági szabályok a végfelhasználókra vonatkoznak, nem csak a kereskedő bejegyzésére * A helyi ellenőrzési szabályok, például lakcímigazolás, videóinterjú és dokumentumtípus, a felhasználó állampolgárságától és tartózkodási országától függenek * A Swipelux minden felhasználót szankciós, PEP listás és kockázatalapú AML vezérlésekkel szűr * A tiltott joghatóságból származó felhasználók nem férhetnek hozzá a Swipelux szolgáltatásaihoz, még VPN vagy offshore entitásokon keresztül sem Megvalósítási útmutatásért lásd [magánszemély onboarding](/hu/integration/onboarding/customers#individual-customers), [pénz fogadása](/hu/integration/receive-funds) és [pénz küldése](/hu/integration/send-funds). ### Egyszerű pontosító mátrix | Kereskedő bejegyzés | Végfelhasználó helye | Státusz | Megjegyzések | | ------------------- | -------------------- | ----------------- | ------------------------------------------------------------------ | | USA | USA | Nem engedélyezett | Nem rendelkezünk US Money Transmitter licencekkel | | USA | Globális\* / EU / UK | Engedélyezett | Az al-kereskedőknek szigorúan geoblokkolniuk kell az US IP-címeket | | EU / EEA | USA | Nem engedélyezett | A Swipelux nem szolgálhat ki US lakosokat vagy állampolgárokat | | EU / EEA | Globális\* / EU / UK | Engedélyezett | Standard folyamat | | UK / Kanada | Globális\* / EU / UK | Engedélyezett | Standard folyamat | | APAC / LATAM | Globális\* / EU / UK | Engedélyezett | Standard folyamat (pl. India, Brazília) | | Bármely joghatóság | Tiltólista | Nem engedélyezett | A szankciós szűrés minden felhasználóra vonatkozik | ### Al-kereskedő joghatósági mátrix #### 1. EEA+UK+CH | Végfelhasználó régiója | Open Banking | Kártya | Kripto sínek | Helyi engedély szükséges? | Végső státusz | | ---------------------- | ------------ | ------ | ------------ | ------------------------- | ------------------- | | EEA | Igen | Igen | Igen | Nem | Teljesen támogatott | | UK | Igen | Igen | Igen | Nem | Teljesen támogatott | | Svájc | N/A | Igen | Igen | Nem | Teljesen támogatott | #### 2. APAC | Ország (APAC végfelhasználó) | Open Banking | Kártya | Kripto sínek | Helyi engedélyezési hatás | Végső támogatás | | ---------------------------- | ------------ | ------ | ------------ | ------------------------- | ------------------- | | Tajvan | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Bhután | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Maldív-szigetek | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | India | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Srí Lanka | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Brunei | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Kambodzsa | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Indonézia | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Malajzia | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Fülöp-szigetek | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Thaiföld | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Szingapúr | N/A | Igen | Igen | Nem | Teljesen támogatott | | Vietnam | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | #### 3. LATAM | Ország (LATAM végfelhasználó) | Open Banking | Kártya | Kripto sínek | Engedély szükséges? | Végső támogatás | | ----------------------------- | ------------ | ------ | ------------ | ------------------- | --------------- | | Argentína | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Bolívia | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Brazília | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Chile | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Kolumbia | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Costa Rica | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Dominikai Köztársaság | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Salvador | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Guatemala | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Honduras | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Belize | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Mexikó | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Panama\* | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Paraguay | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Peru | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Uruguay | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | #### 4. EMEA | Ország / Alrégió | Open Banking | Kártya | Kripto sínek | Helyi engedély szükséges? | Végső státusz | | ----------------------- | ------------ | ------ | ------------------------ | ------------------------------------ | ----------------------------- | | Albánia | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Andorra | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Izrael | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Gibraltár | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Grúzia | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Egyesült Arab Emírségek | N/A | Igen | Igen | Nem (VARA nem indul orchestrációval) | Engedélyezett | | Szaúd-Arábia | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Katar | N/A | Nem | Nem (kripto tiltott) | N/A | Nem engedélyezett | | Jordánia | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Kenya | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Dél-Afrika | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Nigéria | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Marokkó | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | | Algéria | N/A | Igen | Nem (kripto korlátozott) | Igen | Engedélyezett - Kripto nélkül | | Törökország | N/A | Igen | Igen | Nem | Engedélyezett | #### 5. Szankcionált / Nem támogatott | Ország | OB | Kártya | Kripto | Végső | | ------------------------- | --- | ------ | ------ | -------------- | | Oroszország | Nem | Nem | Nem | Nem támogatott | | Fehéroroszország | Nem | Nem | Nem | Nem támogatott | | Irán | Nem | Nem | Nem | Nem támogatott | | Szíria | Nem | Nem | Nem | Nem támogatott | | Észak-Korea | Nem | Nem | Nem | Nem támogatott | | Kuba | Nem | Nem | Nem | Nem támogatott | | Venezuela | Nem | Nem | Nem | Nem támogatott | | Jemen, Szudán, Dél-Szudán | Nem | Nem | Nem | Nem támogatott | | Haiti, Nicaragua | Nem | Nem | Nem | Nem támogatott | ### Nyilatkozat Ez a joghatósági mátrix a Swipelux globális támogatási keretrendszerének magas szintű áttekintése, és nem kimerítő. Használja annak megértésére, hogy hol állhatnak rendelkezésre a Swipelux fizetési sínei a végfelhasználók onboardingjához és kiszolgálásához. A Swipelux azon képessége, hogy egy adott joghatóságban szolgáltatásokat nyújtson, a következőktől függ: 1. A kripto tranzakciókra és fiat pénzbefizetési vagy kifizetési tevékenységre vonatkozó helyi szabályozások 2. Kártyás konstrukciók és elfogadó bankok korlátozásai 3. Szankciók és AML/CTF kötelezettségek 4. A Swipelux belső kockázati étvágya A kripto sínek pénzbefizetési és kifizetési tevékenységet jelentenek, amelyet a Swipelux mint szabályozott VASP végez, beleértve a letéteményes tevékenységet, konverziót és blockchain átutalásokat, amelyeket a Swipelux kezdeményez vagy hajt végre. Mivel a szabályozási követelmények és konstrukciós szabályok fejlődnek, a jelen dokumentumban felsorolt országok és szabályok bármikor változhatnak. A Swipelux bármely kereskedőt vagy végfelhasználót elfogadhat vagy elutasíthat, illetve korlátozhat bizonyos fizetési síneket szabályozási, technikai vagy kockázatalapú megfontolások alapján, függetlenül attól, hogy a joghatóság szerepel-e ebben a mátrixban. * Érzékeny vagy nem egyértelmű joghatóságok esetén a Swipelux megkövetelheti a következőket: * Bizonyos végfelhasználók geoblokkolása * Sín-specifikus korlátozások (pl. kártyák letiltása, kripto letiltása) * Fokozott átvilágítás * Jogi vélemények vagy szabályozási megerősítések A végső onboarding döntéseket a Swipelux kizárólagos mérlegelése alapján hozza meg az EU VASP licencével és belső kockázati keretrendszereivel összhangban. ## Related topics - [Áttekintés](/hu/knowledge-base/compliance/overview.md) - [Általános információk](/hu/knowledge-base/compliance/regulatory-perimeter.md)