> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Részvényesek, UBO-k és ellenőrző személyek

> Ismerje meg a tulajdonlási küszöböket, az elkülönült üzleti szerepeket, a tulajdonlási láncokat, a kapcsolt feleket és az igazoló bizonyítékokat.

## Részvényesek, UBO-k és ellenőrző személyek

Az üzleti onboarding felülvizsgálja a közvetlen tulajdonosokat, közvetett tulajdonosokat, UBO-kat, ellenőrző személyeket, igazgatókat, tisztségviselőket és felhatalmazott aláírókat. Ezek a szerepek átfedhetnek, de nem cserélhetők fel.

<Warning>
  A tulajdonlási és ellenőrzési követelmények felülvizsgálatonként változnak.
  Kövesse az aktuális feladatot az adott ügyfélhez és képességhez szükséges
  tényekért és bizonyítékokért.
</Warning>

## Szerepek megkülönböztetése

* Egy **közvetlen tulajdonos** részesedéssel rendelkezik az onboardolt vállalkozásban.
* Egy **UBO** egy magánszemély, akit közvetlen vagy közvetett tulajdonláson vagy ellenőrzésen keresztül a szabályzati küszöbön érnek el.
* Egy **ellenőrző személy** irányítja vagy jelentősen befolyásolja a vállalkozást, függetlenül a tulajdonlási százaléktól.
* Egy **igazgató** irányítási szerepben szolgál.
* Egy **felhatalmazott aláíró** jogosult a vállalat nevében eljárni.

Rögzítsen minden alkalmazandó szerepet. Ne feltételezze, hogy egy igazgató UBO, hogy minden UBO igazgató, vagy hogy egy aláíró szükségszerűen ellenőrző személy.

## UBO definíció és küszöb

A végső haszonhúzó egy olyan magánszemély, aki közvetlenül vagy közvetve 25% vagy több tulajdonnal vagy ellenőrzéssel rendelkezik a vállalkozásban. A szabályzati küszöb 25% minden támogatott országban.

| Joghatóság               | Tulajdonlási küszöb |
| ------------------------ | ------------------- |
| Minden támogatott ország | 25%                 |

## Kit kell azonosítani

Azonosítsa:

* Bármely magánszemélyt, aki 25% vagy több tulajdonnal rendelkezik
* Ellenőrző személyeket, függetlenül a tulajdonlási százaléktól
* Igazgatókat jelentős befolyással

Egy 25% alatti tulajdonos, akinek nincs jelentős ellenőrzése és nem igazgató, nem feltétlenül kell UBO-ként azonosítani. Ez nem szünteti meg azt a követelményt, hogy a tulajdonlási bizonyíték számot adjon a teljes struktúráról.

Ha egyetlen magánszemély sem birtokol 25% vagy több tulajdont, azonosítson legalább egy ellenőrző személyt, jellemzően a vezérigazgatót vagy ügyvezető igazgatót.

## Tulajdonlási láncok

Amikor egy másik jogalany tulajdonolja a vállalkozást, adjon meg tulajdonlási bizonyítékot arra az anyavállalatra, majd folytassa minden anyavállalaton keresztül, amíg el nem éri az egyéni UBO-kat. A vállalati struktúra bizonyítékának a tulajdonlás 100%-áról kell számot adnia, beleértve az UBO-azonosítási küszöb alatti részesedéseket is.

## Bizonyítékok és aktuális API-erőforrások

Az aktuális API-megvalósítások a tulajdonosokat és ellenőrző szereplőket kapcsolt fél erőforrásokként ábrázolják az üzleti ügyfél alatt:

* [`GET /v3/customers/{customerId}/related-parties`](/api-reference/customers/get-v3-customers-by-customer-id-related-parties)
* [`POST /v3/customers/{customerId}/related-parties`](/api-reference/customers/post-v3-customers-by-customer-id-related-parties)
* [`GET /v3/customers/{customerId}/related-parties/{relatedPartyId}`](/api-reference/customers/get-v3-customers-by-customer-id-related-parties-by-related-party-id)
* [`PATCH /v3/customers/{customerId}/related-parties/{relatedPartyId}`](/api-reference/customers/patch-v3-customers-by-customer-id-related-parties-by-related-party-id)

Használja az aktuális feladatot annak meghatározására, hogy mely feleket és szerepeket kell megadnia. Az API/erőforrás tények és az igazoló dokumentum-bizonyítékok mindkettő szükséges lehet. Egy cap tábla, tulajdonlási megállapodás, nyilvántartás, szervezeti diagram vagy attesztáció nem helyettesíti az aktuális kapcsolt fél tényeket, amikor a feladat kéri őket, és az erőforrás-tények nem helyettesítik a dokumentumbizonyítékokat, amikor a feladat fájlt kér.

Lásd az [üzleti onboarding](/hu/integration/onboarding/customers#business-customers) oldalt a kapcsolt fél mechanikákhoz és a [dokumentumkövetelményeket](/hu/knowledge-base/business-onboarding/document-requirements) a tulajdonlási és irányítási bizonyítékokhoz.

## Személyazonossági bizonyítékok

Egy aktuális feladat kormányzati személyazonossági bizonyítékot és lakcímigazolást kérhet egy tulajdonos, UBO, igazgató, ellenőrző személy vagy aláíró számára. A szabályzati kategóriák tartalmazzák az útleveleket, nemzeti személyazonosító igazolványokat, vezetői engedélyeket és lakcímigazolást. Csak az aktuális feladat által kért bizonyítékot töltse fel az [Integrációs dokumentumok útmutató](/hu/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents) alapján.


## Related topics

- [Üzleti onboarding áttekintése](/hu/knowledge-base/business-onboarding/overview.md)
- [Üzleti dokumentumkövetelmények](/hu/knowledge-base/business-onboarding/document-requirements.md)
- [Üzleti onboarding GYIK](/hu/knowledge-base/business-onboarding/faq.md)
- [KYB munkafolyamat](/hu/knowledge-base/business-onboarding/kyb-workflow.md)
- [Éles indulás](/hu/integration/go-live.md)