> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Üzleti dokumentumkövetelmények > Tekintse át a KYB dokumentumkategóriákat, elfogadási szabályokat, aktualitási szabályokat, aláírásokat és aktuális feltöltési határokat. ## KYB dokumentumkövetelmények A KYB alapítási, tulajdonlási, irányítási, jogosultsági, személyazonossági és cím bizonyítékokat kérhet. A pontos követelmény a vállalkozástól, joghatóságtól, tulajdonlási struktúrától, kockázati felülvizsgálattól és az aktuális feladattól függ. Egy aktuális feladat szűkebb dokumentumtípust, darabszámot, formátumot vagy bizonyítékkészletet kérhet, mint az alábbi általános kategóriák. ## Támogatott országok Az üzleti dokumentumszabályzat a következő országkódokat sorolja fel: US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN Ez a lista szabályzati tartalom, nem garancia az ügyfél- vagy képességelérhetőségre. ## Aktuális feladat- és feltöltési szabályok Olvassa el az aktuális feladatot, hogy megtudja, mely dokumentumok szükségesek. Töltse fel minden kért fájlt a [`POST /v3/customers/{customerId}/documents`](/api-reference/documents/post-v3-customers-by-customer-id-documents) művelettel, majd hivatkozzon a visszaadott dokumentum-azonosítóra az adott feladatválaszban. A feltöltés `multipart/form-data` formátumot használ, és nyers fájlbájtokat fogad el. A végpont PDF, JPEG, PNG, WebP és HEIF/HEIC fájlokat fogad el 25 MB-ig. Egy aktuális feladat szűkítheti az elfogadott típust, darabszámot vagy formátumot. Lásd az [Integrációs dokumentumok útmutatót](/hu/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents) a feltöltés mechanikájához és a [Képességek és feladatok](/hu/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#complete-current-tasks) oldalt a követelmény-specifikus válaszokhoz. ## Dokumentumkategóriák ### Alapító okirat Az alapító okirat kormányzati bizonyíték, amely igazolja a vállalkozás jogi alapítását és regisztrációját. | Jogalany típus | Elfogadott bizonyíték | | ------------------------- | ----------------------------------------------------------------- | | Corporation | Articles of Incorporation vagy Certificate of Incorporation | | Limited Liability Company | Articles of Organization vagy Certificate of Formation | | Partnership | Partnership Agreement vagy Certificate of Partnership | | Limited Partnership | Certificate of Limited Partnership | | Sole Proprietorship | Business License, DBA Filing vagy Trade Name Registration | | Nonprofit | Articles of Incorporation és IRS Determination Letter (501(c)(3)) | | Trust | Trust Deed vagy Certificate of Trust | | Cooperative | Articles of Incorporation vagy Bylaws | A bizonyítéknak: * A cégbírósághoz vagy egyenértékű kormányzati szervhez benyújtottnak kell lennie * Pontosan a bejegyzett jogi név szerint kell szerepelnie a jogalany nevének * Aktuálisnak és érvényesnek kell lennie, nem lejártnak vagy megszűntnek ### Vállalati struktúra A vállalati struktúra bizonyítéka bemutatja a teljes tulajdonlási struktúrát, beleértve a tulajdonosokat és a tulajdonlási százalékokat. | Dokumentumtípus | Mit mutat | Aláírási szabály | | ---------------------------- | ------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------- | | Capitalization Table | Tulajdonosok és tulajdonlási százalékok | Aláírva, kivéve ha a Carta, AngelList vagy Securitize adja ki | | Shareholders' Agreement | Tulajdonosok és tulajdonlási százalékok | Nincs megadva további aláírás | | Stock Certificates | Tulajdonosoknak kibocsátott részvények | Nincs megadva további aláírás | | Shareholder Ledger | Belső tulajdonlási nyilvántartás | Ellenőrző személy aláírja | | Operating Agreement | Tagi részesedések egy korlátolt felelősségű társaságban | Nincs megadva további aláírás | | Membership Ledger | Tagok és részesedéseik | Ellenőrző személy aláírja | | K-1 Forms | Adóbizonyíték a tulajdonlási részesedésekről | Nincs megadva további aláírás | | Ownership Org Chart | Tulajdonlási lánc és százalékok | Ügyvéd vagy harmadik fél CPA aláírja | | Signed Ownership Attestation | UBO-k és százalékok | Ügyvéd vagy harmadik fél CPA aláírja | Fő követelmények: * Számot ad a tulajdonlás 100%-áról * Azonosítja az összes végső haszonhúzót (UBO), aki 25% vagy több tulajdonnal rendelkezik * Tartalmazza az anyavállalatokra vonatkozó tulajdonlási dokumentumokat, ha a vállalkozás jogalany tulajdonában van * Dátumozza és aláírja az önmagában generált dokumentumokat ellenőrzött ellenőrző személy, ügyvéd vagy harmadik fél CPA által Az elismert platformokból, mint a Carta, AngelList és Securitize származó cap táblákhoz nem szükséges további ügyvédi vagy CPA aláírás. ### Igazgatói struktúra Az igazgatói struktúra bizonyítéka azonosítja a vállalat igazgatóit, tisztségviselőit és ellenőrző személyeit. A felülvizsgálat megkövetelheti mind az aktuális kapcsolt fél erőforrás-tényeket, mind egy feltöltött igazoló dokumentumot. Elfogadott igazoló dokumentumok: * Board Resolution * Annual Report * Bylaws * Board Meeting Minutes * Register of Directors * Certificate of Incumbency Tartalmazza: * Az összes igazgatót és igazgatósági tagot * Az összes ügyvezető tisztségviselőt, beleértve a vezérigazgatót, pénzügyi igazgatót, operatív igazgatót és elnököt * Az összes UBO-t, aki 25% vagy több tulajdonnal rendelkezik * Bárki, akinek jelentős ellenőrzése van a vállalkozás felett ### Meghatalmazás A meghatalmazás vagy egy elfogadott alternatíva bemutatja, hogy a KYB-t végző személy jogosult a vállalat nevében eljárni. | Forgatókönyv | Szabályzati kezelés | | ---------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------- | | KYB-t végző igazgató vagy tisztségviselő | Formális meghatalmazás opcionális lehet, ha a jogosultság egyébként megállapított | | Alkalmazott, aki nem tisztségviselő | Meghatalmazás vagy elfogadott jogosultsági bizonyíték szükséges | | Harmadik fél megbízott | Meghatalmazás vagy elfogadott jogosultsági bizonyíték szükséges | | A vállalat nevében eljáró ügyvéd vagy könyvelő | Meghatalmazás vagy elfogadott jogosultsági bizonyíték szükséges | Ha egy ellenőrző személy végzi a KYB-t, az elfogadott alternatívák tartalmazhatják: * Board Resolution, amely felhatalmazza a személyt a vállalat nevében történő eljárásra * Authorization Letter, amelyet egy igazgató vagy tisztségviselő ír alá * Az aktuális kapcsolt fél tények, amelyek bemutatják a személy aláírói és ellenőrzési szerepeit, amikor a feladat ezt kéri Egy formális meghatalmazásnak: * Felhatalmazott tisztségviselő vagy igazgató által aláírtnak kell lennie * Meg kell adnia a jogosultság hatókörét * Meg kell neveznie a felhatalmazott képviselőt * Közjegyzőileg hitelesítettnek kell lennie, amikor szükséges vagy ajánlott * Aktuálisnak és nem lejártnak kell lennie ### Lakcímigazolás | Dokumentumtípus | Követelmények | | --------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Bankszámlakivonat | Az elmúlt 90 napban kiállítva és a vállalkozásnak címezve | | Közüzemi számla | Villany, gáz, víz vagy internet; az elmúlt 90 napban kiállítva | | Kormányzati levél | Adóértesítés, vállalati engedély megújítása vagy hasonló, az elmúlt 90 napban kiállított bizonyíték | | Irodabérleti szerződés | Aktuális és érvényes; lehet 90 napnál régebbi is | | Kereskedelmi bérleti számla | Az elmúlt 90 napban kiállítva | Nem elfogadott: * PO box címek * Virtuális irodai címek, kivéve, ha fizikai cím bizonyítéka is kíséri őket * 90 napnál régebbi dokumentumok, kivéve az aktuálisan érvényes bérleti szerződéseket * Mobiltelefon-számlák * Biztosítási dokumentumok * Nem a vállalkozás jogi nevére címzett dokumentumok ## Egyéb bizonyítékkategóriák Egy aktuális feladat alternatív alapítási dokumentumokat, éves pénzügyi kimutatásokat, alapszabályt, bankszámlakivonatokat, üzleti engedélyeket, jó helyzetű bizonylatot, működési megállapodásokat, társasági megállapodásokat vagy adóbevallásokat is kérhet. Ezeket szabályzati dokumentumkategóriákként kezelje, nem rögzített kérési értékekként. ## Related topics - [Üzleti onboarding áttekintése](/hu/knowledge-base/business-onboarding/overview.md) - [Üzleti onboarding GYIK](/hu/knowledge-base/business-onboarding/faq.md) - [Jogalany és üzleti típusok](/hu/knowledge-base/business-onboarding/entity-and-business-types.md) - [Joghatósági keretrendszer](/hu/knowledge-base/compliance/jurisdictions-and-availability.md) - [KYB munkafolyamat](/hu/knowledge-base/business-onboarding/kyb-workflow.md)