> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# KYC-vahvistustasot

> Tarkastele yksinkertaistetun, vakio- ja tehostetun KYC-käytännön vaatimuksia, laukaisimia ja todisteita.

## KYC-vahvistustasot

Swipelux käyttää kolmea käytäntötasoa henkilöllisyyden vahvistamiselle. Sovellettava taso riippuu asiakkaan riskistä, lainkäyttöalueesta, odotetusta tapahtumavolyymista ja sääntelyvaatimuksista.

<Warning>
  Nämä tasot kuvaavat käytäntöluokitteluja, eivät nykyisiä API-enumeja.
  Nykyiset tehtävät määrittävät tietyn asiakkaan vaatimukset.
</Warning>

## Yksinkertaistettu KYC

Yksinkertaistettua KYC:tä käytetään hyväksyttyihin matalan riskin, pienen arvon virtoihin.

### Vaaditut tiedot

* Etunimi
* Sukunimi
* Syntymäaika

### Milloin sitä käytetään

* Tapahtumamäärät ovat alle sovellettavien yksinkertaistettujen kynnysten
* Asiakas on matalan riskin lainkäyttöalueella

## Vakio-KYC

Vakio-KYC vahvistaa henkilöllisyyden hallituksen antamalla asiakirjalla ja selfiella tai elollisuustarkistuksella.

### Vaaditut asiakirjat

* Hallituksen antama henkilökortti
* Selfie tai elollisuustarkistus

### Hyväksytyt henkilöllisyysasiakirjat

* Passi
* Ajokortti
* Kansallinen henkilökortti

## Tehostettu KYC (tehostettu huolellisuus)

Tehostettu KYC lisää osoite- ja varojen todisteet korkeamman riskin skenaarioille.

### Vaaditut asiakirjat

* Kaikki, mitä vakio-KYC vaatii
* Osoitteen todiste
* Varojen todiste

### Tehostetun KYC:n laukaisimet

* Tapahtumavolyymi ylittää vakiokynnykset
* Korkean riskin lainkäyttöalue
* Vaatimustenmukaisuustiimin lippu riskinarvioinnin perusteella
* Sääntelyvaatimukset

### Osoitteen todiste -vaatimukset

| Asiakirjatyyppi          | Vaatimukset                                                                            |
| ------------------------ | -------------------------------------------------------------------------------------- |
| Tiliote                  | Annettu viimeisten 90 päivän aikana                                                    |
| Sähkölasku               | Sähkö, kaasu, vesi tai internet; annettu viimeisten 90 päivän aikana                   |
| Hallituksen antama kirje | Verolaskelma tai virallinen kirjeenvaihto, joka on annettu viimeisten 90 päivän aikana |

### Varojen todiste -vaatimukset

| Asiakirjatyyppi | Kuvaus                                                           |
| --------------- | ---------------------------------------------------------------- |
| Tiliotteet      | Viimeisimmät otteet, jotka osoittavat riittävän saldon tai tulot |
| Palkkakuitit    | Työpaikan tulon vahvistus                                        |
| Veroilmoitukset | Vuosittainen verodokumentaatio                                   |
| Sijoitusotteet  | Välitys- tai eläketiliotteet                                     |

## Käytäntötasot ja nykyiset tehtävät

Nykyisen tehtävän tiedot pysyvät totuuden lähteenä seuraavalle API-toiminnolle. Se voi tarjota ensimmäisen osapuolen isännöidyn istunnon, pyytää vastauksia lähetyksen kautta tai pyytää asiakirjatodisteita.

Joidenkin tehostettujen tarkastelujen osalta vaatimustenmukaisuustiimi voi myös ottaa yhteyttä asiakkaan rekisteröityyn sähköpostiosoitteeseen. Käsittele tuota yhteydenottoa käytännön tarkastelun koordinointina, ei nykyisten API-resurssien lukemisen korvaajana.

Katso [yksityishenkilön käyttöönotto](/fi/integration/onboarding/customers#individual-customers), [Kyvyt ja tehtävät](/fi/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#complete-current-tasks) ja [Integraatioasiakirjojen opas](/fi/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents).


## Related topics

- [Yksityishenkilön käyttöönoton yleiskuvaus](/fi/knowledge-base/individual-onboarding/overview.md)
- [KYC-tila ja työnkulku](/fi/knowledge-base/individual-onboarding/status-and-workflow.md)
- [Yleiskuvaus](/fi/knowledge-base/compliance/overview.md)
- [Tapahtumarajat](/fi/knowledge-base/compliance/transaction-limits.md)
- [Hallinto ja roolit](/fi/knowledge-base/compliance/governance-retention-and-privacy.md)