> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Osakkeenomistajat, UBO:t ja hallintohenkilöt

> Ymmärrä omistuskynnykset, erilliset liiketoimintaroolit, omistusketjut, liittyvät osapuolet ja tukevat todisteet.

## Osakkeenomistajat, UBO:t ja hallintohenkilöt

Yrityksen käyttöönotto tarkastelee suoria omistajia, epäsuoria omistajia, UBO:ita, hallintohenkilöitä, johtajia, toimihenkilöitä ja valtuutettuja allekirjoittajia. Nämä roolit voivat mennä päällekkäin, mutta ne eivät ole vaihdettavissa.

<Warning>
  Omistus- ja hallintavaatimukset vaihtelevat tarkastelun mukaan. Seuraa nykyistä tehtävää
  tiettyä asiakasta ja kykyä varten vaadittujen faktojen ja todisteiden osalta.
</Warning>

## Roolierot

* **Suora omistaja** pitää osuutta käyttöön otettavassa yrityksessä.
* **UBO** on yksilö, johon päästään suoran tai epäsuoran omistuksen tai hallinnan kautta käytännön kynnyksellä.
* **Hallintohenkilö** ohjaa tai vaikuttaa merkittävästi yritykseen, riippumatta omistusosuudesta.
* **Johtaja** toimii hallintoroolissa.
* **Valtuutettu allekirjoittaja** on valtuutettu toimimaan yrityksen puolesta.

Kirjaa jokainen sovellettava rooli. Älä oleta, että johtaja on UBO, että jokainen UBO on johtaja tai että allekirjoittaja on välttämättä hallintohenkilö.

## UBO:n määritelmä ja kynnys

Lopullinen edunsaaja on yksilö, joka omistaa tai hallitsee suoraan tai epäsuorasti 25 % tai enemmän yrityksestä. Käytäntökynnys on 25 % kaikissa tuetuissa maissa.

| Lainkäyttöalue     | Omistuskynnys |
| ------------------ | ------------- |
| Kaikki tuetut maat | 25 %          |

## Ketkä on tunnistettava

Tunnista:

* Kuka tahansa yksilö, joka omistaa 25 % tai enemmän
* Hallintohenkilöt, riippumatta omistusosuudesta
* Johtajat, joilla on merkittävä vaikutus

Omistaja, joka omistaa alle 25 %, jolla ei ole merkittävää valvontaa ja joka ei ole johtaja, ei välttämättä tarvitse tunnistaa UBO:na. Tämä ei poista vaatimusta, että omistustodisteet kattavat koko rakenteen.

Jos yksikään yksilö ei omista 25 % tai enemmän, tunnista vähintään yksi hallintohenkilö, tyypillisesti CEO tai toimitusjohtaja.

## Omistusketjut

Kun toinen yksikkö omistaa yrityksen, toimita omistustodisteet kyseiselle emolle ja jatka jokaisen emoyksikön läpi, kunnes saavutat yksittäiset UBO:t. Yritysrakennetodisteiden täytyy kattaa 100 % omistuksesta, mukaan lukien alle UBO-tunnistuskynnyksen olevat osuudet.

## Todisteet ja nykyiset API-resurssit

Nykyiset API-toteutukset esittävät omistajat ja hallinta-aktorit liittyvän osapuolen resursseina yritysasiakkaan alla:

* [`GET /v3/customers/{customerId}/related-parties`](/api-reference/customers/get-v3-customers-by-customer-id-related-parties)
* [`POST /v3/customers/{customerId}/related-parties`](/api-reference/customers/post-v3-customers-by-customer-id-related-parties)
* [`GET /v3/customers/{customerId}/related-parties/{relatedPartyId}`](/api-reference/customers/get-v3-customers-by-customer-id-related-parties-by-related-party-id)
* [`PATCH /v3/customers/{customerId}/related-parties/{relatedPartyId}`](/api-reference/customers/patch-v3-customers-by-customer-id-related-parties-by-related-party-id)

Käytä nykyistä tehtävää määrittääksesi, mitä osapuolia ja rooleja toimitat. Sekä API-/resurssifaktat että tukevat asiakirjatodisteet voivat olla vaadittuja. Cap-taulukko, omistussopimus, kirjanpito, organisaatiokaavio tai vahvistus ei korvaa nykyisiä liittyvän osapuolen faktoja, kun tehtävä niitä pyytää, eivätkä resurssifaktat korvaa asiakirjatodisteita, kun tehtävä pyytää tiedostoa.

Katso [yrityksen käyttöönotto](/fi/integration/onboarding/customers#business-customers) liittyvän osapuolen mekaniikasta ja [asiakirjavaatimukset](/fi/knowledge-base/business-onboarding/document-requirements) omistus- ja hallintotodisteita varten.

## Henkilöllisyystodisteet

Nykyinen tehtävä voi pyytää hallituksen antamia henkilöllisyystodisteita ja osoitteen todistetta omistajalta, UBO:lta, johtajalta, hallintohenkilöltä tai allekirjoittajalta. Käytäntökategorioihin kuuluvat passit, kansalliset henkilökortit, ajokortit ja osoitteen todiste. Lataa vain todisteet, joita nykyinen tehtävä pyytää, [Integraatioasiakirjojen oppaan](/fi/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents) kautta.


## Related topics

- [Yrityksen käyttöönoton yleiskuvaus](/fi/knowledge-base/business-onboarding/overview.md)
- [Yrityksen asiakirjavaatimukset](/fi/knowledge-base/business-onboarding/document-requirements.md)
- [KYB-työnkulku](/fi/knowledge-base/business-onboarding/kyb-workflow.md)
- [Yrityksen käyttöönoton UKK](/fi/knowledge-base/business-onboarding/faq.md)
- [Seulonta ja valvonta](/fi/knowledge-base/compliance/screening-and-monitoring.md)