> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Yrityksen asiakirjavaatimukset > Tarkastele KYB-asiakirjakategorioita, hyväksymissääntöjä, tuoreussääntöjä, allekirjoituksia ja nykyisiä latausrajoja. ## KYB-asiakirjavaatimukset KYB voi vaatia perustamis-, omistus-, hallinto-, valtuutus-, henkilöllisyys- ja osoitetodisteita. Tarkat vaatimukset riippuvat yrityksestä, lainkäyttöalueesta, omistusrakenteesta, riskitarkastelusta ja nykyisestä tehtävästä. Nykyinen tehtävä voi pyytää kapeampaa asiakirjatyyppiä, määrää, muotoa tai todistejoukkoa kuin alla olevat yleiset kategoriat. ## Tuetut maat Yrityksen asiakirjakäytäntö luettelee nämä maakoodit: US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN Tämä luettelo on käytäntösisältöä, ei asiakas- tai kykysaatavuuden takuu. ## Nykyisen tehtävän ja latauksen säännöt Lue nykyinen tehtävä oppiaksesi, mitkä asiakirjat vaaditaan. Lataa jokainen pyydetty tiedosto [`POST /v3/customers/{customerId}/documents`](/api-reference/documents/post-v3-customers-by-customer-id-documents) -toiminnolla, viittaa sitten palautettuun asiakirjan tunnukseen sovellettavassa tehtävän vastauksessa. Lataus käyttää `multipart/form-data` -muotoa ja hyväksyy raakoja tiedostotavuja. Päätepiste hyväksyy PDF-, JPEG-, PNG-, WebP- ja HEIF/HEIC-tiedostoja 25 MB:iin asti. Nykyinen tehtävä voi kaventaa hyväksyttyä tyyppiä, määrää tai muotoa. Katso [Integraatioasiakirjojen opas](/fi/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents) latauksen mekaniikasta ja [Kyvyt ja tehtävät](/fi/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#complete-current-tasks) vaatimuskohtaisia vastauksia varten. ## Asiakirjakategoriat ### Perustamistodistus Perustamistodistus on hallituksen antama todiste, joka todistaa yrityksen oikeudellisen perustamisen ja rekisteröinnin. | Yksikön tyyppi | Hyväksytyt todisteet | | ------------------------- | ----------------------------------------------------------------- | | Corporation | Articles of Incorporation tai Certificate of Incorporation | | Limited Liability Company | Articles of Organization tai Certificate of Formation | | Partnership | Partnership Agreement tai Certificate of Partnership | | Limited Partnership | Certificate of Limited Partnership | | Sole Proprietorship | Business License, DBA Filing tai Trade Name Registration | | Nonprofit | Articles of Incorporation ja IRS Determination Letter (501(c)(3)) | | Trust | Trust Deed tai Certificate of Trust | | Cooperative | Articles of Incorporation tai Bylaws | Todisteiden tulisi: * Olla jätetty osavaltion sihteerin tai vastaavan hallintoelimen kanssa * Näyttää oikeushenkilön nimi tarkalleen kuten rekisteröity * Olla ajantasainen ja voimassa, ei vanhentunut tai purettu ### Yritysrakenne Yritysrakennetodisteet osoittavat täydellisen omistusrakenteen, mukaan lukien omistajat ja omistusosuudet. | Asiakirjatyyppi | Mitä se näyttää | Allekirjoitussääntö | | ---------------------------- | ----------------------------------------- | ---------------------------------------------------------------- | | Capitalization Table | Omistajat ja omistusosuudet | Allekirjoitettu, ellei myönnetty Carta, AngelList tai Securitize | | Shareholders' Agreement | Omistajat ja omistusosuudet | Ei lisäallekirjoituksia määritetty | | Stock Certificates | Omistajille myönnetyt osakkeet | Ei lisäallekirjoituksia määritetty | | Shareholder Ledger | Sisäinen omistuksen tietue | Hallintohenkilön allekirjoittama | | Operating Agreement | Jäsenten osuudet osakeyhtiössä | Ei lisäallekirjoituksia määritetty | | Membership Ledger | Jäsenet ja heidän osuutensa | Hallintohenkilön allekirjoittama | | K-1 Forms | Veroperusteinen todiste omistusosuuksista | Ei lisäallekirjoituksia määritetty | | Ownership Org Chart | Omistusketju ja osuudet | Lakimiehen tai kolmannen osapuolen CPA:n allekirjoittama | | Signed Ownership Attestation | UBO:t ja osuudet | Lakimiehen tai kolmannen osapuolen CPA:n allekirjoittama | Tärkeimmät vaatimukset: * Kattaa 100 % omistuksesta * Tunnistaa kaikki lopulliset edunsaajat (UBO:t), jotka omistavat 25 % tai enemmän * Sisältää emoyksiköiden omistusasiakirjat, kun yritys on yksikön omistuksessa * Päivätä ja allekirjoittaa itse luodut asiakirjat vahvistetun hallintohenkilön, lakimiehen tai kolmannen osapuolen CPA:n kautta Cap-taulukot tunnetuista alustoista, kuten Carta, AngelList ja Securitize, eivät vaadi lisää lakimiehen tai CPA:n allekirjoitusta. ### Johtajarakenne Johtajarakennetodisteet tunnistavat yrityksen johtajat, toimihenkilöt ja hallintohenkilöt. Tarkastelu voi vaatia sekä nykyisen liittyvän osapuolen resurssin faktat että ladatun tukevan asiakirjan. Hyväksytyt tukevat asiakirjat sisältävät: * Board Resolution * Annual Report * Bylaws * Board Meeting Minutes * Register of Directors * Certificate of Incumbency Sisällytä: * Kaikki johtajat ja hallituksen jäsenet * Kaikki johtavat toimihenkilöt, mukaan lukien CEO, CFO, COO ja presidentti * Kaikki UBO:t, jotka omistavat 25 % tai enemmän * Kaikki, joilla on merkittävä valvonta yrityksestä ### Valtakirja Valtakirja tai hyväksytty vaihtoehto osoittaa, että KYB:n suorittavalla henkilöllä on valtuudet toimia yrityksen puolesta. | Skenaario | Käytännön käsittely | | ---------------------------------------------------- | -------------------------------------------------------------------------------- | | KYB:n suorittava johtaja tai toimihenkilö | Muodollinen valtakirja voi olla valinnainen, kun valtuudet on muuten vahvistettu | | Työntekijä, joka ei ole toimihenkilö | Valtakirja tai hyväksytty valtuutustodiste vaaditaan | | Kolmannen osapuolen edustaja | Valtakirja tai hyväksytty valtuutustodiste vaaditaan | | Yrityksen puolesta toimiva lakimies tai kirjanpitäjä | Valtakirja tai hyväksytty valtuutustodiste vaaditaan | Kun hallintohenkilö suorittaa KYB:n, hyväksytyt vaihtoehdot voivat sisältää: * Board Resolution, joka valtuuttaa henkilön toimimaan yrityksen puolesta * Authorization Letter, jonka johtaja tai toimihenkilö on allekirjoittanut * Nykyiset liittyvän osapuolen faktat, jotka osoittavat henkilön allekirjoittaja- ja hallintaroolit, kun tehtävä sitä pyytää Muodollisen valtakirjan tulisi: * Olla valtuutetun toimihenkilön tai johtajan allekirjoittama * Ilmoittaa valtuuksien laajuus * Nimetä valtuutettu edustaja * Olla notaarin vahvistama, kun vaaditaan tai suositellaan * Olla ajantasainen ja voimassa ### Osoitteen todiste | Asiakirjatyyppi | Vaatimukset | | ------------------------ | --------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Bank Statement | Annettu viimeisten 90 päivän aikana ja osoitettu yritykselle | | Utility Bill | Sähkö, kaasu, vesi tai internet; annettu viimeisten 90 päivän aikana | | Government-Issued Letter | Verolaskelma, yrityslisenssin uusiminen tai vastaava todiste, joka on annettu viimeisten 90 päivän aikana | | Office Lease Agreement | Ajantasainen ja voimassa; se voi olla vanhempi kuin 90 päivää | | Commercial Rent Receipt | Annettu viimeisten 90 päivän aikana | Ei hyväksytä: * PO Box -osoitteet * Virtuaalitoimiston osoitteet, ellei niitä täydennetä fyysisen osoitteen todisteella * Yli 90 päivää vanhat asiakirjat, paitsi ajantasaiset voimassa olevat vuokrasopimukset * Matkapuhelinlaskut * Vakuutusasiakirjat * Asiakirjat, joita ei ole osoitettu yrityksen oikeudelliselle nimelle ## Muut todistekategoriat Nykyinen tehtävä voi myös pyytää vaihtoehtoisia perustamisasiakirjoja, vuosittaisia tilinpäätöksiä, yhtiöjärjestyksiä, tiliotteita, liiketoimintalupia, todistuksia hyvästä maineesta, operating agreementeja, partnership agreementeja tai veroilmoituksia. Käsittele niitä käytännön asiakirjakategorioina, ei kiinteinä pyyntöarvoina. ## Related topics - [Yrityksen käyttöönoton yleiskuvaus](/fi/knowledge-base/business-onboarding/overview.md) - [Osakkeenomistajat, UBO:t ja hallintohenkilöt](/fi/knowledge-base/business-onboarding/shareholders-ubos-and-control-persons.md) - [Yrityksen käyttöönoton UKK](/fi/knowledge-base/business-onboarding/faq.md) - [Lainkäyttöalueiden kehys](/fi/knowledge-base/compliance/jurisdictions-and-availability.md) - [KYB-työnkulku](/fi/knowledge-base/business-onboarding/kyb-workflow.md)