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# Descripción general del onboarding de individuos

> Comprende el alcance de la política KYC, los niveles de verificación, la información revisada y la ruta actual de implementación.

## Onboarding de individuos (KYC)

Los clientes individuales completan el KYC antes de poder operar. El nivel de verificación depende de la jurisdicción, el volumen de transacción, la evaluación de riesgo y los requisitos regulatorios.

<Warning>
  Los requisitos varían por cliente, jurisdicción, capacidad y revisión. Las tareas
  actuales y los esquemas generados controlan lo que debes enviar.
</Warning>

## Qué abarca el KYC

El KYC confirma la identidad del cliente y puede añadir revisión de domicilio, liveness, perfil financiero u origen de fondos a medida que aumentan los requisitos de riesgo y regulatorios. Los requisitos pueden variar por jurisdicción, volumen de transacción y caso de uso.

## Niveles de verificación KYC

| Nivel      | Requisitos                                                                       | Caso de uso típico                                       |
| ---------- | -------------------------------------------------------------------------------- | -------------------------------------------------------- |
| Simplified | Nombre, apellido y fecha de nacimiento                                           | Flujos de bajo valor aprobados                           |
| Standard   | Documento de identidad emitido por el gobierno y selfie/comprobación de liveness | Transacciones regulares dentro de los límites estándar   |
| Enhanced   | ID, selfie/liveness, comprobante de domicilio y comprobante de fondos            | Transacciones de alto valor o perfiles de riesgo elevado |

Simplified, Standard y Enhanced son niveles de política, no valores actuales de estado de la API.

## Información recogida

Dependiendo de la revisión actual, Swipelux puede solicitar:

* Nombre legal y fecha de nacimiento
* Datos de contacto
* Dirección residencial cuando sea necesario
* Evidencia de identidad emitida por el gobierno y evidencia de liveness
* Información del perfil financiero, incluyendo actividad esperada y origen de los fondos, cuando sea necesario

No trates esta lista como un cuerpo de solicitud universal. El esquema actual del cliente y el detalle de la tarea determinan la información necesaria para una capacidad concreta.

## Implementación actual

Crea el cliente individual, descubre y solicita una capacidad elegible y luego sigue las tareas actuales. Una tarea puede proporcionar sesiones alojadas de verificación de primera parte o requerir un envío de tarea. Sube documentos solo cuando esa tarea los solicite.

Sigue la [guía de onboarding de individuos](/es/integration/onboarding/customers#individual-customers), [Capacidades y tareas](/es/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#complete-current-tasks) y el [mapa del flujo de la API de individuos](/es/knowledge-base/individual-onboarding/api-workflow).

## Soporte

Para preguntas sobre política KYC, contacta con [compliance@swipelux.com](mailto:compliance@swipelux.com). Para problemas de implementación de la API, contacta con [support@swipelux.com](mailto:support@swipelux.com).


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- [Información general](/es/knowledge-base/compliance/regulatory-perimeter.md)
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