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# KYC-Verifizierungslevel

> Prüfen Sie die KYC-Richtlinienanforderungen, Auslöser und Nachweise für Simplified, Standard und Enhanced.

## KYC-Verifizierungslevel

Swipelux verwendet drei Richtlinienstufen der Identitätsprüfung. Die anwendbare Stufe hängt vom Kundenrisiko, Rechtsgebiet, erwarteten Transaktionsvolumen und regulatorischen Anforderungen ab.

<Warning>
  Diese Stufen beschreiben Richtlinienklassifikationen, keine aktuellen API-Enums.
  Aktuelle Aufgaben bestimmen die Anforderungen für einen bestimmten Kunden.
</Warning>

## Simplified KYC

Simplified KYC wird für genehmigte niedrigriskante, niedrigwertige Abläufe verwendet.

### Erforderliche Informationen

* Vorname
* Nachname
* Geburtsdatum

### Wann verwendet

* Transaktionsbeträge liegen unter den anwendbaren vereinfachten Schwellenwerten
* Der Kunde befindet sich in einem niedrigriskanten Rechtsgebiet

## Standard KYC

Standard KYC verifiziert die Identität mit einem staatlich ausgestellten Dokument und einem Selfie oder Liveness-Check.

### Erforderliche Dokumente

* Staatlich ausgestellter Ausweis
* Selfie oder Liveness-Check

### Akzeptierte Ausweisdokumente

* Reisepass
* Führerschein
* Nationaler Personalausweis

## Enhanced KYC (Enhanced Due Diligence)

Enhanced KYC fügt Adress- und Geldnachweise für risikoreichere Szenarien hinzu.

### Erforderliche Dokumente

* Alles, was für Standard KYC erforderlich ist
* Adressnachweis
* Herkunftsnachweis der Gelder

### Auslöser für Enhanced KYC

* Transaktionsvolumen überschreitet Standardschwellenwerte
* Hochrisiko-Rechtsgebiet
* Kennzeichnung durch das Compliance-Team basierend auf einer Risikobewertung
* Regulatorische Anforderungen

### Anforderungen an den Adressnachweis

| Dokumententyp       | Anforderungen                                                                         |
| ------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------- |
| Kontoauszug         | Ausgestellt innerhalb der letzten 90 Tage                                             |
| Versorgungsrechnung | Strom, Gas, Wasser oder Internet; ausgestellt innerhalb der letzten 90 Tage           |
| Behördenschreiben   | Steuerbescheid oder amtliche Korrespondenz, ausgestellt innerhalb der letzten 90 Tage |

### Anforderungen an den Herkunftsnachweis der Gelder

| Dokumententyp       | Beschreibung                                                       |
| ------------------- | ------------------------------------------------------------------ |
| Kontoauszüge        | Aktuelle Auszüge, die ausreichendes Guthaben oder Einkommen zeigen |
| Gehaltsabrechnungen | Verifizierung des Beschäftigungseinkommens                         |
| Steuererklärungen   | Jährliche Steuerdokumentation                                      |
| Anlageauszüge       | Auszüge von Broker- oder Rentenkonten                              |

## Richtlinienstufen und aktuelle Aufgaben

Das aktuelle Aufgabendetail bleibt die maßgebliche Quelle für die nächste API-Aktion. Es kann eine gehostete Erstpartei-Session bereitstellen, Antworten über eine Einreichung anfordern oder Dokumentennachweise anfordern.

Bei einigen erweiterten Prüfungen kann das Compliance-Team auch die registrierte E-Mail-Adresse des Kunden kontaktieren. Behandeln Sie diesen Kontakt als Koordination der Richtlinienprüfung, nicht als Ersatz für das Lesen aktueller API-Ressourcen.

Siehe [Onboarding von Einzelpersonen](/de/integration/onboarding/customers#individual-customers), [Fähigkeiten und Aufgaben](/de/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#complete-current-tasks) und den [Integrations-Dokumenten-Leitfaden](/de/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents).


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- [Übersicht Einzelpersonen-Onboarding](/de/knowledge-base/individual-onboarding/overview.md)
- [Transaktionslimits](/de/knowledge-base/compliance/transaction-limits.md)
- [KYC-Status und Workflow](/de/knowledge-base/individual-onboarding/status-and-workflow.md)
- [Übersicht](/de/knowledge-base/compliance/overview.md)
- [Governance und Rollen](/de/knowledge-base/compliance/governance-retention-and-privacy.md)