> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Úrovně ověření KYC

> Prostudujte si požadavky, spouštěče a důkazy politiky KYC pro zjednodušenou, standardní a zvýšenou úroveň.

## Úrovně ověření KYC

Swipelux používá tři politické úrovně ověření identity. Platná úroveň závisí na riziku zákazníka, jurisdikci, očekávaném objemu transakcí a regulatorních požadavcích.

<Warning>
  Tyto úrovně popisují klasifikace politiky, nikoli aktuální API enumy.
  Aktuální úkoly určují požadavky pro konkrétního zákazníka.
</Warning>

## Zjednodušené KYC

Zjednodušené KYC se používá pro schválené nízkorizikové toky s nízkou hodnotou.

### Požadované informace

* Jméno
* Příjmení
* Datum narození

### Kdy se používá

* Částky transakcí jsou pod platnými zjednodušenými prahovými hodnotami
* Zákazník je v nízkorizikové jurisdikci

## Standardní KYC

Standardní KYC ověřuje identitu vládou vydaným dokumentem a selfie nebo liveness kontrolou.

### Požadované dokumenty

* Vládou vydaný doklad totožnosti
* Selfie nebo liveness kontrola

### Přijímané doklady totožnosti

* Cestovní pas
* Řidičský průkaz
* Národní průkaz totožnosti

## Zvýšené KYC (enhanced due diligence)

Zvýšené KYC přidává důkazy o adrese a prostředcích pro rizikovější scénáře.

### Požadované dokumenty

* Vše, co vyžaduje standardní KYC
* Doklad o adrese
* Doklad o zdroji prostředků

### Spouštěče pro zvýšené KYC

* Objem transakcí překračuje standardní prahové hodnoty
* Vysoce riziková jurisdikce
* Flag compliance týmu na základě posouzení rizika
* Regulatorní požadavky

### Požadavky na doklad o adrese

| Typ dokumentu           | Požadavky                                                                 |
| ----------------------- | ------------------------------------------------------------------------- |
| Výpis z bankovního účtu | Vydaný v posledních 90 dnech                                              |
| Účet za energie         | Elektřina, plyn, voda nebo internet; vydaný v posledních 90 dnech         |
| Vládou vydaný dopis     | Daňové oznámení nebo oficiální korespondence vydaná v posledních 90 dnech |

### Požadavky na doklad o zdroji prostředků

| Typ dokumentu            | Popis                                                      |
| ------------------------ | ---------------------------------------------------------- |
| Výpisy z bankovního účtu | Nedávné výpisy prokazující dostatečný zůstatek nebo příjem |
| Výplatní pásky           | Ověření příjmu ze zaměstnání                               |
| Daňová přiznání          | Roční daňová dokumentace                                   |
| Investiční výpisy        | Výpisy z makléřských nebo důchodových účtů                 |

## Politické úrovně a aktuální úkoly

Detail aktuálního úkolu zůstává zdrojem pravdy pro další API akci. Může poskytnout hostovanou relaci první strany, vyžadovat odpovědi přes odeslání nebo požadovat důkazní dokumenty.

Pro některá zvýšená přezkoumání může compliance tým také kontaktovat registrovanou e-mailovou adresu zákazníka. Berte tento kontakt jako koordinaci přezkoumání politiky, nikoli jako náhradu za čtení aktuálních zdrojů API.

Viz [onboarding fyzických osob](/cs/integration/onboarding/customers#individual-customers), [Capabilities a úkoly](/cs/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#complete-current-tasks) a [průvodce integračními dokumenty](/cs/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents).


## Related topics

- [Přehled onboardingu fyzických osob](/cs/knowledge-base/individual-onboarding/overview.md)
- [Přehled](/cs/knowledge-base/compliance/overview.md)
- [Limity transakcí](/cs/knowledge-base/compliance/transaction-limits.md)
- [Stav a workflow KYC](/cs/knowledge-base/individual-onboarding/status-and-workflow.md)
- [API workflow onboardingu fyzických osob](/cs/knowledge-base/individual-onboarding/api-workflow.md)