> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # 司法辖区框架 > 终端用户的适用范围、受支持地区,以及各司法辖区的要求。 ## 司法辖区框架 ### 终端用户适用范围概览 Swipelux 采用了一套与欧盟 AMLD、FATF 指引和内部风险偏好保持一致的多层次司法辖区框架。终端用户大致分为三类: #### A. 完全支持(EEA + CH) 终端用户可以凭护照、身份证或欧盟居留许可完成入驻。 驾照和纸质身份证可能被接受,但需要进行更严格的人工审核。 **司法辖区:** EEA 国家(EU + EFTA):Austria、Belgium、Bulgaria、Croatia、Cyprus、Czech Republic、Denmark、Estonia、Finland、France、Germany、Greece、Hungary、Ireland、Italy、Latvia、Lithuania、Luxembourg、Malta、Netherlands、Poland、Portugal、Romania、Slovakia、Slovenia、Spain、Sweden、Iceland、Liechtenstein、Norway。 **另外接受:** Switzerland(具备充分的 AML/CTF 监管环境)。 #### B. 全球覆盖 —— 经强化尽职调查后接受 来自这些司法辖区的终端用户可能会被接受,但会附加额外的 KYC 步骤、更严格的材料要求,并可能根据交易阈值触发视频核验。 **APAC(亚太)** **接受:** Taiwan、India、Sri Lanka、Bhutan、Maldives、Indonesia、Malaysia、Brunei、Cambodia、Philippines\*、Singapore、Thailand、Vietnam\* 等。 **材料要求(APAC):** * 护照或身份证(纸质身份证需同时提供护照) * 地址证明:水电费账单、银行对账单、网络费账单 **LATAM(拉丁美洲与加勒比地区)** **接受:** Argentina、Bolivia、Brazil、Chile、Colombia、Costa Rica、Dominican Republic、El Salvador、Guatemala、Honduras、Belize、Mexico、Panama\*、Paraguay、Peru、Uruguay。 **材料要求(LATAM):** * 护照或身份证(纸质身份证需同时提供护照) * 需要地址证明 **EMEA(EEA 以外的欧洲 + 中东 + 非洲)** **接受:** Albania\*、Algeria、Andorra、Angola、Bahrain、Israel、Gibraltar\*、Georgia、Kenya、Kuwait、Oman、Qatar\*、Saudi Arabia、South Africa\*、Turkiye\*、UAE\* 等。 **材料要求(EMEA):** * 护照或身份证(纸质身份证需同时提供护照) * 需要地址证明 * 标注 (\*) 的高风险司法辖区在入驻时需进行 EDD #### C. 禁止的司法辖区 Swipelux 不为以下类别司法辖区的终端用户入驻: * FATF 黑名单 * 欧盟 AMLD 第 9 条第 2 款所定义的、AML/CTF 措施不充分的高风险第三国 * OFAC 制裁国家 * 内部认定的高风险司法辖区(Ecuador、Haiti、Nicaragua,以及部分海外领地) **列表包括:** Afghanistan、DPRK、Iran、Syria、Yemen、Uganda、Vanuatu、Guyana、Russia、Belarus、Cuba、Venezuela、Nicaragua、Somalia、Sudan、Zimbabwe、Burma、CAR、DRC、Ethiopia、Libya、Mali、Lebanon 等。 **原因:** 欧盟 AMLD、OFAC 制裁,以及 Swipelux 的风险偏好等监管限制。 ### 注意事项 * 司法辖区规则适用于终端用户,而不仅仅适用于商户注册地 * 地址证明、视频面谈、证件类型等本地核验规则,取决于该用户的国籍与居住地 * Swipelux 会使用制裁名单、PEP 名单以及基于风险的 AML 控制对所有用户进行筛查 * 来自禁止司法辖区的用户不能使用 Swipelux 服务,即便通过 VPN 或离岸实体也不例外 关于具体实现,请参阅[个人入驻](/cn/integration/onboarding/customers#individual-customers)、[接收资金](/cn/integration/receive-funds)与[发送资金](/cn/integration/send-funds)。 ### 简要说明矩阵 | 商户注册地 | 终端用户所在地 | 状态 | 备注 | | ------------ | ------------------ | --- | ----------------------------- | | USA | USA | 不允许 | 我们未持有 US Money Transmitter 牌照 | | USA | Global\* / EU / UK | 允许 | 子商户必须严格屏蔽 US IP 地址 | | EU / EEA | USA | 不允许 | Swipelux 不能为美国居民或公民提供服务 | | EU / EEA | Global\* / EU / UK | 允许 | 标准流程 | | UK / Canada | Global\* / EU / UK | 允许 | 标准流程 | | APAC / LATAM | Global\* / EU / UK | 允许 | 标准流程(例如 India、Brazil) | | 任意司法辖区 | 禁止列表 | 不允许 | 对所有用户均进行制裁筛查 | ### 子商户的司法辖区矩阵 #### 1. EEA+UK+CH | 终端用户所在地区 | Open Banking | 卡支付 | 加密通道 | 需要本地牌照? | 最终状态 | | ----------- | ------------ | --- | ---- | ------- | ---- | | EEA | 是 | 是 | 是 | 否 | 完全支持 | | UK | 是 | 是 | 是 | 否 | 完全支持 | | Switzerland | N/A | 是 | 是 | 否 | 完全支持 | #### 2. APAC | 国家/地区(APAC 终端用户) | Open Banking | 卡支付 | 加密通道 | 本地牌照影响 | 最终支持情况 | | ---------------- | ------------ | --- | ---- | ------ | ------ | | Taiwan | N/A | 是 | 是 | 无 | 允许 | | Bhutan | N/A | 是 | 是 | 无 | 允许 | | Maldives | N/A | 是 | 是 | 无 | 允许 | | India | N/A | 是 | 是 | 无 | 允许 | | Sri Lanka | N/A | 是 | 是 | 无 | 允许 | | Brunei | N/A | 是 | 是 | 无 | 允许 | | Cambodia | N/A | 是 | 是 | 无 | 允许 | | Indonesia | N/A | 是 | 是 | 无 | 允许 | | Malaysia | N/A | 是 | 是 | 无 | 允许 | | Philippines | N/A | 是 | 是 | 无 | 允许 | | Thailand | N/A | 是 | 是 | 无 | 允许 | | Singapore | N/A | 是 | 是 | 无 | 完全支持 | | Vietnam | N/A | 是 | 是 | 无 | 允许 | #### 3. LATAM | 国家/地区(LATAM 终端用户) | Open Banking | 卡支付 | 加密通道 | 需要牌照? | 最终支持情况 | | ------------------ | ------------ | --- | ---- | ----- | ------ | | Argentina | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Bolivia | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Brazil | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Chile | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Colombia | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Costa Rica | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Dominican Republic | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | El Salvador | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Guatemala | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Honduras | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Belize | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Mexico | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Panama\* | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Paraguay | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Peru | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Uruguay | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | #### 4. EMEA | 国家 / 子地区 | Open Banking | 卡支付 | 加密通道 | 需要本地牌照? | 最终状态 | | ------------ | ------------ | --- | ------- | ---------------- | ---------- | | Albania | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Andorra | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Israel | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Gibraltar | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Georgia | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | UAE | N/A | 是 | 是 | 否(编排行为不会触发 VARA) | 允许 | | Saudi Arabia | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Qatar | N/A | 否 | 否(加密被禁) | N/A | 不允许 | | Jordan | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Kenya | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | South Africa | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Nigeria | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Morocco | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | | Algeria | N/A | 是 | 否(加密受限) | 是 | 允许 —— 不含加密 | | Turkey | N/A | 是 | 是 | 否 | 允许 | #### 5. 受制裁 / 不支持 | 国家/地区 | OB | 卡支付 | 加密 | 最终 | | ----------------------- | -- | --- | -- | --- | | Russia | 否 | 否 | 否 | 不支持 | | Belarus | 否 | 否 | 否 | 不支持 | | Iran | 否 | 否 | 否 | 不支持 | | Syria | 否 | 否 | 否 | 不支持 | | North Korea | 否 | 否 | 否 | 不支持 | | Cuba | 否 | 否 | 否 | 不支持 | | Venezuela | 否 | 否 | 否 | 不支持 | | Yemen、Sudan、South Sudan | 否 | 否 | 否 | 不支持 | | Haiti、Nicaragua | 否 | 否 | 否 | 不支持 | ### 免责声明 本司法辖区矩阵是 Swipelux 全球支持框架的高层概览,并非详尽无遗。 请将其用于了解 Swipelux 支付通道可能在何处可用,以进行终端用户的入驻与服务。 Swipelux 在特定司法辖区提供服务的能力,取决于: 1. 该地区针对加密交易和法币入金/出金活动的本地法规 2. 卡组织与收单银行的限制 3. 制裁与 AML/CTF 义务 4. Swipelux 的内部风险偏好 加密通道(Crypto Rails)指的是 Swipelux 作为持牌 VASP 所执行的入金和出金活动,包括由 Swipelux 发起或执行的托管、兑换和链上转账。 由于监管要求和卡组织规则不断演变,本文档中所列的国家/地区和规则可能随时变更。 Swipelux 可根据监管、技术或基于风险的考量,接受或拒绝任何商户或终端用户,或对特定支付通道加以限制,而无论该司法辖区是否出现在本矩阵中。 * 对于敏感或不明确的司法辖区,Swipelux 可能要求: * 屏蔽特定终端用户 * 特定通道限制(例如禁用卡支付、禁用加密) * 强化尽职调查 * 法律意见或监管确认 最终的入驻决定由 Swipelux 自行判定,并与我们的欧盟 VASP 牌照及内部风险框架保持一致。 ## Related topics - [概览](/cn/knowledge-base/compliance/overview.md) - [个人入驻概览](/cn/knowledge-base/individual-onboarding/overview.md) - [KYC 核验级别](/cn/knowledge-base/individual-onboarding/verification-levels.md) - [企业入驻概览](/cn/knowledge-base/business-onboarding/overview.md) - [KYB 流程](/cn/knowledge-base/business-onboarding/kyb-workflow.md)