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# 企业材料要求

> 了解 KYB 材料的类别、受理规则、时效要求、签署要求以及当前的上传限制。

## KYB 材料要求

KYB 可能会要求成立、所有权、治理、授权、身份以及地址方面的证据材料。具体要求取决于企业、司法辖区、所有权结构、风险审核以及当前任务。

<Warning>
  当前任务可能会要求比下列一般类别更具体的材料类型、数量、格式或证据集合。
</Warning>

## 支持的国家/地区

企业材料政策列出了以下国家代码:

US、GB、DE、FR、ES、IT、NL、BE、AT、CH、IE、PT、PL、SE、DK、NO、FI、LU、SG、HK、AU、NZ、CA、JP、KR、AE、IL、BR、MX、IN

该列表属于政策内容,不代表客户或能力一定可用。

## 当前任务与上传规则

请阅读当前任务,以了解需要哪些材料。使用 [`POST /v3/customers/{customerId}/documents`](/api-reference/documents/post-v3-customers-by-customer-id-documents) 上传每一份被请求的文件,然后在对应任务的答案中引用返回的 document id。

上传使用 `multipart/form-data`,并接受原始文件字节流。该端点接受 PDF、JPEG、PNG、WebP 以及 HEIF/HEIC 文件,单文件最大 25 MB。当前任务可能对接受的类型、数量或格式做进一步收紧。

上传机制请参阅[集成 —— 上传材料指南](/cn/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents),针对具体要求的答案请参阅[能力与任务](/cn/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#complete-current-tasks)。

## 材料类别

### 公司注册证明

公司注册证明是政府出具的、用于证明企业合法成立并已完成登记的证据。

| 实体类型                      | 可接受的证据                                                          |
| ------------------------- | --------------------------------------------------------------- |
| Corporation               | Articles of Incorporation 或 Certificate of Incorporation        |
| Limited Liability Company | Articles of Organization 或 Certificate of Formation             |
| Partnership               | Partnership Agreement 或 Certificate of Partnership              |
| Limited Partnership       | Certificate of Limited Partnership                              |
| Sole Proprietorship       | Business License、DBA Filing,或 Trade Name Registration           |
| Nonprofit                 | Articles of Incorporation 和 IRS Determination Letter(501(c)(3)) |
| Trust                     | Trust Deed 或 Certificate of Trust                               |
| Cooperative               | Articles of Incorporation 或 Bylaws                              |

该证据应当:

* 由州务卿或等同政府机构归档
* 显示与登记完全一致的法人实体名称
* 处于有效状态,而非已过期或已解散

### 股权结构

股权结构证据展示完整的所有权结构,包括所有人及其持股比例。

| 材料类型                         | 展示内容        | 签署规则                                      |
| ---------------------------- | ----------- | ----------------------------------------- |
| Capitalization Table         | 所有人及持股比例    | 除非由 Carta、AngelList 或 Securitize 出具,否则需签署 |
| Shareholders' Agreement      | 所有人及持股比例    | 未额外要求签署                                   |
| Stock Certificates           | 已签发给所有人的股份  | 未额外要求签署                                   |
| Shareholder Ledger           | 内部所有权记录     | 由控制人签署                                    |
| Operating Agreement          | 有限责任公司的成员权益 | 未额外要求签署                                   |
| Membership Ledger            | 成员及其权益      | 由控制人签署                                    |
| K-1 Forms                    | 关于持股比例的税务证据 | 未额外要求签署                                   |
| Ownership Org Chart          | 股权链条与持股比例   | 由律师或第三方 CPA 签署                            |
| Signed Ownership Attestation | UBO 及持股比例   | 由律师或第三方 CPA 签署                            |

关键要求:

* 累计覆盖 100% 的所有权
* 识别所有持股 25% 及以上的最终受益所有人(UBO)
* 当该企业为实体持股时,需包含母公司层面的股权材料
* 自制材料必须由已核验的控制人、律师或第三方 CPA 签署并注明日期

来自 Carta、AngelList、Securitize 等公认平台出具的股权结构表无需额外的律师或 CPA 签署。

### 董事结构

董事结构证据用于识别公司的董事、高管和控制人。审核可能同时要求提供当前相关方资源信息,以及上传对应的支持性材料。

可接受的支持性材料包括:

* Board Resolution
* Annual Report
* Bylaws
* Board Meeting Minutes
* Register of Directors
* Certificate of Incumbency

需要包含:

* 所有董事和董事会成员
* 所有高管,包括 CEO、CFO、COO 与 President
* 所有持股 25% 及以上的 UBO
* 对该企业拥有重大控制权的任何人员

### 授权委托书

授权委托书或经批准的替代材料,用于证明办理 KYB 的人员有权代表公司行事。

| 场景            | 政策处理                        |
| ------------- | --------------------------- |
| 董事或高管办理 KYB   | 若已通过其他方式确认权限,则不一定要求正式的授权委托书 |
| 非高管的员工        | 需要授权委托书或经批准的授权证据            |
| 第三方代理         | 需要授权委托书或经批准的授权证据            |
| 代表公司行事的律师或会计师 | 需要授权委托书或经批准的授权证据            |

当由控制人办理 KYB 时,可接受的替代材料包括:

* 授权其代表公司行事的 Board Resolution
* 由董事或高管签署的 Authorization Letter
* 当任务要求时,展示该人员签署人和控制人角色的当前相关方信息

一份正式的授权委托书应当:

* 由授权高管或董事签署
* 说明授权范围
* 指定授权代表
* 在需要或建议时进行公证
* 处于有效期内,未过期

### 地址证明

| 材料类型                     | 要求                             |
| ------------------------ | ------------------------------ |
| Bank Statement           | 出具于过去 90 天内,并抬头为该企业            |
| Utility Bill             | 水、电、燃气或网络账单;出具于过去 90 天内        |
| Government-Issued Letter | 税务通知、营业执照续期通知或类似证明,出具于过去 90 天内 |
| Office Lease Agreement   | 当前有效;可以早于 90 天前                |
| Commercial Rent Receipt  | 出具于过去 90 天内                    |

不予受理:

* PO Box 地址
* 除非同时提供实际地址证明,否则虚拟办公地址不予受理
* 超过 90 天的材料,当前有效的租赁合同除外
* 手机费账单
* 保险材料
* 抬头非该企业法定名称的材料

## 其他证据类别

当前任务还可能要求提供替代性的成立文件、年度财务报表、公司章程、银行对账单、营业执照、Certificate of Good Standing、Operating Agreement、Partnership Agreement 或税务申报表。请将这些视为政策上的材料类别,而不是固定的请求值。


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