> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Nivells de verificació KYC > Revisa els requisits, activadors i proves de política KYC simplificat, estàndard i reforçat. ## Nivells de verificació KYC Swipelux utilitza tres nivells de política de verificació d'identitat. El nivell aplicable depèn del risc del client, la jurisdicció, el volum de transaccions previst i els requisits reguladors. Aquests nivells descriuen classificacions de política més que valors enum actuals de l'API. Les tasques actuals determinen els requisits per a un client específic. ## KYC simplificat El KYC simplificat s'utilitza per a fluxos aprovats de baix risc i baix valor. ### Informació requerida * Nom * Cognom * Data de naixement ### Quan s'utilitza * Els imports de transacció estan per sota dels llindars simplificats aplicables * El client es troba en una jurisdicció de baix risc ## KYC estàndard El KYC estàndard verifica la identitat amb un document emès pel govern i una selfie o prova de vida. ### Documents requerits * DNI emès pel govern * Selfie o prova de vida ### Documents d'identitat acceptats * Passaport * Permís de conduir * DNI nacional ## KYC reforçat (deguda diligència reforçada) El KYC reforçat afegeix proves d'adreça i de fons per a escenaris de risc més alt. ### Documents requerits * Tot el que es requereix per al KYC estàndard * Justificant de domicili * Prova de fons ### Activadors del KYC reforçat * El volum de transaccions supera els llindars estàndard * Jurisdicció d'alt risc * Marca de l'equip de compliment basada en l'avaluació de risc * Requisits reguladors ### Requisits del justificant de domicili | Tipus de document | Requisits | | -------------------------- | ------------------------------------------------------------------------ | | Extracte bancari | Emès en els últims 90 dies | | Factura de subministrament | Electricitat, gas, aigua o internet; emesa en els últims 90 dies | | Carta emesa pel govern | Notificació fiscal o correspondència oficial emesa en els últims 90 dies | ### Requisits de la prova de fons | Tipus de document | Descripció | | -------------------- | ---------------------------------------------------------- | | Extractes bancaris | Extractes recents que mostrin saldo o ingressos suficients | | Nòmines | Verificació d'ingressos d'ocupació | | Declaracions fiscals | Documentació fiscal anual | | Extractes d'inversió | Extractes de compte de corredoria o de jubilació | ## Nivells de política i tasques actuals El detall de la tasca actual segueix sent la font de veritat per a la següent acció de l'API. Pot proporcionar una sessió allotjada de primera part, sol·licitar respostes mitjançant un enviament o sol·licitar proves documentals. Per a algunes revisions reforçades, l'equip de compliment també pot contactar l'adreça de correu electrònic registrada del client. Tracta aquest contacte com a coordinació de revisió de política, no com a substitut de la lectura dels recursos actuals de l'API. Consulta [incorporació d'individus](/ca/integration/onboarding/customers#individual-customers), [Capacitats i tasques](/ca/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#complete-current-tasks) i la [guia de documents de la integració](/ca/integration/onboarding/capabilities-and-requirements#upload-documents). ## Related topics - [Visió general de la incorporació d'individus](/ca/knowledge-base/individual-onboarding/overview.md) - [Visió general](/ca/knowledge-base/compliance/overview.md) - [Governança i rols](/ca/knowledge-base/compliance/governance-retention-and-privacy.md) - [Límits de transacció](/ca/knowledge-base/compliance/transaction-limits.md) - [Migrar a v3](/ca/api-reference/versioning/migrate-to-v3.md)