> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.swipelux.com/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Marc jurisdiccional > Elegibilitat de l'usuari final, regions suportades i requisits jurisdiccionals. ## Marc jurisdiccional ### Visió general de l'elegibilitat de l'usuari final Swipelux aplica un marc jurisdiccional de múltiples nivells alineat amb l'AMLD de la UE, les directrius del FATF i l'apetit intern de risc. Els usuaris finals es divideixen en tres categories àmplies: #### A. Totalment suportat (EEE + CH) Els usuaris finals poden incorporar-se amb passaport, DNI nacional o permís de residència de la UE. Els permisos de conduir i els DNIs en paper poden ser acceptats amb una revisió manual ampliada. **Jurisdiccions:** Països de l'EEE (UE + EFTA): Àustria, Bèlgica, Bulgària, Croàcia, Xipre, República Txeca, Dinamarca, Estònia, Finlàndia, França, Alemanya, Grècia, Hongria, Irlanda, Itàlia, Letònia, Lituània, Luxemburg, Malta, Països Baixos, Polònia, Portugal, Romania, Eslovàquia, Eslovènia, Espanya, Suècia, Islàndia, Liechtenstein, Noruega. **També acceptat:** Suïssa (entorn regulador AML/CTF adequat). #### B. Cobertura global - Acceptat amb deguda diligència reforçada Els usuaris finals d'aquestes jurisdiccions poden ser acceptats amb passos KYC addicionals, regles de documents més estrictes i una possible verificació per vídeo basada en llindars de transacció. **APAC (Àsia-Pacífic)** **Acceptats:** Taiwan, Índia, Sri Lanka, Bhutan, Maldives, Indonèsia, Malàisia, Brunei, Cambodja, Filipines\*, Singapur, Tailàndia, Vietnam\*, etc. **Requisits de documents (APAC):** * Passaport O DNI nacional (els DNIs en paper requereixen passaport) * Justificant de domicili: factura de subministrament, extracte bancari, factura d'internet **LATAM (Amèrica Llatina i el Carib)** **Acceptats:** Argentina, Bolívia, Brasil, Xile, Colòmbia, Costa Rica, República Dominicana, El Salvador, Guatemala, Hondures, Belize, Mèxic, Panamà\*, Paraguai, Perú, Uruguai. **Requisits de documents (LATAM):** * Passaport O DNI nacional (els DNIs en paper requereixen passaport) * Justificant de domicili requerit **EMEA (Europa fora de l'EEE + Orient Mitjà + Àfrica)** **Acceptats:** Albània\*, Algèria, Andorra, Angola, Bahrain, Israel, Gibraltar\*, Geòrgia, Kenya, Kuwait, Oman, Qatar\*, Aràbia Saudita, Sud-àfrica\*, Turquia\*, EAU\*, etc. **Requisits de documents (EMEA):** * Passaport O DNI nacional (els DNIs en paper requereixen passaport) * Justificant de domicili requerit * Les jurisdiccions d'alt risc marcades amb (\*) requereixen EDD a la incorporació #### C. Jurisdiccions prohibides (No autoritzades) Swipelux no incorpora usuaris finals de jurisdiccions classificades com: * Llista negra del FATF * Països tercers d'alt risc segons l'article 9(2) de l'AMLD de la UE amb mesures AML/CTF inadequades * Països sancionats per OFAC * Jurisdiccions internes d'alt risc (Equador, Haití, Nicaragua, certs territoris d'ultramar) **La llista inclou:** Afganistan, RPDC, Iran, Síria, Iemen, Uganda, Vanuatu, Guyana, Rússia, Bielorússia, Cuba, Veneçuela, Nicaragua, Somàlia, Sudan, Zimbàbue, Birmània, RCA, RDC, Etiòpia, Líbia, Mali, Líban, etc. **Motiu:** Restriccions reguladores segons l'AMLD de la UE, les sancions d'OFAC i l'apetit de risc de Swipelux. ### Important * Les regles jurisdiccionals s'apliquen als usuaris finals, no només a la incorporació del comerciant * Les regles locals de verificació, com el justificant de domicili, l'entrevista per vídeo i el tipus de document, depenen del país de nacionalitat i residència de l'usuari * Swipelux verifica tots els usuaris utilitzant llistes de sancions, PEP i controls AML basats en el risc * Els usuaris de jurisdiccions prohibides no poden accedir als serveis de Swipelux, ni tan sols mitjançant VPN o entitats offshore Per a orientació d'implementació, consulta [incorporació d'individus](/ca/integration/onboarding/customers#individual-customers), [rebre fons](/ca/integration/receive-funds) i [enviar fons](/ca/integration/send-funds). ### Matriu simple de clarificació | Incorporació del comerciant | Ubicació de l'usuari final | Estat | Notes | | --------------------------- | -------------------------- | --------- | ------------------------------------------------------------------------- | | EUA | EUA | No permès | No tenim llicències de transmissor de diners dels EUA | | EUA | Global\* / UE / Regne Unit | Permès | Els sub-comerciants han de geoblocar estrictament les adreces IP dels EUA | | UE / EEE | EUA | No permès | Swipelux no pot servir residents o ciutadans dels EUA | | UE / EEE | Global\* / UE / Regne Unit | Permès | Flux estàndard | | Regne Unit / Canadà | Global\* / UE / Regne Unit | Permès | Flux estàndard | | APAC / LATAM | Global\* / UE / Regne Unit | Permès | Flux estàndard (p. ex. Índia, Brasil) | | Qualsevol jurisdicció | Llista prohibida | No permès | El cribratge de sancions s'aplica a tots els usuaris | ### Matriu jurisdiccional del sub-comerciant #### 1. EEE+Regne Unit+CH | Regió de l'usuari final | Open Banking | Targetes | Rails Cripto | Llicència local requerida? | Estat final | | ----------------------- | ------------ | -------- | ------------ | -------------------------- | ------------------ | | EEE | Sí | Sí | Sí | No | Totalment suportat | | Regne Unit | Sí | Sí | Sí | No | Totalment suportat | | Suïssa | N/A | Sí | Sí | No | Totalment suportat | #### 2. APAC | País (usuari final APAC) | Open Banking | Targetes | Rails Cripto | Impacte de la llicència local | Suport final | | ------------------------ | ------------ | -------- | ------------ | ----------------------------- | ------------------ | | Taiwan | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Bhutan | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Maldives | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Índia | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Sri Lanka | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Brunei | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Cambodja | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Indonèsia | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Malàisia | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Filipines | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Tailàndia | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Singapur | N/A | Sí | Sí | No | Totalment suportat | | Vietnam | N/A | Sí | Sí | No | Permès | #### 3. LATAM | País (usuari final LATAM) | Open Banking | Targetes | Rails Cripto | Llicència requerida? | Suport final | | ------------------------- | ------------ | -------- | ------------ | -------------------- | ------------ | | Argentina | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Bolívia | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Brasil | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Xile | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Colòmbia | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Costa Rica | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | República Dominicana | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | El Salvador | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Guatemala | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Hondures | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Belize | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Mèxic | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Panamà\* | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Paraguai | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Perú | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Uruguai | N/A | Sí | Sí | No | Permès | #### 4. EMEA | País / Sub-regió | Open Banking | Targetes | Rails Cripto | Llicència local requerida? | Estat final | | ---------------- | ------------ | -------- | ---------------------- | -------------------------------------- | --------------------- | | Albània | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Andorra | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Israel | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Gibraltar | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Geòrgia | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | EAU | N/A | Sí | Sí | No (VARA no s'activa per orquestració) | Permès | | Aràbia Saudita | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Qatar | N/A | No | No (cripto prohibit) | N/A | No permès | | Jordània | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Kenya | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Sud-àfrica | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Nigèria | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Marroc | N/A | Sí | Sí | No | Permès | | Algèria | N/A | Sí | No (cripto restringit) | Sí | Permès - Sense cripto | | Turquia | N/A | Sí | Sí | No | Permès | #### 5. Sancionats / No suportats | País | OB | Targetes | Cripto | Final | | --------------------------- | -- | -------- | ------ | ----------- | | Rússia | No | No | No | No suportat | | Bielorússia | No | No | No | No suportat | | Iran | No | No | No | No suportat | | Síria | No | No | No | No suportat | | Corea del Nord | No | No | No | No suportat | | Cuba | No | No | No | No suportat | | Veneçuela | No | No | No | No suportat | | Iemen, Sudan, Sudan del Sud | No | No | No | No suportat | | Haití, Nicaragua | No | No | No | No suportat | ### Descàrrec de responsabilitat Aquesta matriu jurisdiccional és una visió general d'alt nivell del marc global de suport de Swipelux i no és exhaustiva. Utilitza-la per entendre on poden estar disponibles els rails de pagament de Swipelux per incorporar i servir usuaris finals. La capacitat de Swipelux per prestar serveis en una jurisdicció específica depèn de: 1. Les regulacions locals que regeixen les transaccions cripto i l'activitat de cobrament o pagament fiat 2. Les restriccions dels esquemes de targetes i dels bancs adquirents 3. Les obligacions de sancions i AML/CTF 4. L'apetit intern de risc de Swipelux Els Rails Cripto es refereixen a l'activitat de cobrament i pagament realitzada per Swipelux com a VASP regulat, incloent la custòdia, la conversió i les transferències en blockchain iniciades o executades per Swipelux. Com que els requisits reguladors i les regles dels esquemes evolucionen, els països i les regles enumerats en aquest document poden canviar en qualsevol moment. Swipelux pot acceptar o declinar qualsevol comerciant o usuari final, o restringir rails de pagament específics, basant-se en consideracions reguladores, tècniques o de risc, independentment que la jurisdicció aparegui en aquesta matriu. * Per a jurisdiccions sensibles o poc clares, Swipelux pot requerir: * Geoblocatge de certs usuaris finals * Restriccions específiques del rail (p. ex., targetes desactivades, cripto desactivat) * Deguda diligència reforçada * Opinions legals o confirmacions reguladores Les decisions finals d'incorporació es prenen a discreció exclusiva de Swipelux, en alineació amb la nostra llicència VASP de la UE i els marcs interns de risc. ## Related topics - [Visió general](/ca/knowledge-base/compliance/overview.md) - [Informació general](/ca/knowledge-base/compliance/regulatory-perimeter.md)